วิธีการเริ่มต้นธุรกิจประกันชีวิต

การเริ่มต้นธุรกิจประกันชีวิตอาจเป็นความพยายามที่ยากลำบาก แต่ถ้าคุณมีทรัพยากรและความทุ่มเทในการสร้างเอเจนซี่ที่ประสบความสำเร็จคุณสามารถเพลิดเพลินกับระดับรายได้ที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยของประเทศรวมกับเสรีภาพและความยืดหยุ่นที่คนอื่น ๆ ไม่มีในอาชีพของพวกเขา การประกันชีวิตสามารถเป็นหนึ่งในประเภทที่สำคัญที่สุดของความคุ้มครองที่คุณสามารถซื้อได้และความจำเป็นในการทำนโยบายนั้นมีมากพอที่จะทำให้แน่ใจว่าคุณจะไม่มีวันเป็นลูกค้าใหม่ ในการเริ่มต้นธุรกิจประกันชีวิตที่ประสบความสำเร็จคุณต้องอุทิศเวลาของคุณในการรับข้อมูลประจำตัวที่เหมาะสมและเงินของคุณเพื่อสร้างแผนการโฆษณาที่ทำให้ชุมชนมีความพร้อม

รายการที่คุณจะต้อง

• ใบอนุญาตผู้ผลิตประกันของรัฐ

• ข้อผิดพลาดและการละเว้นการประกันภัย

• ตัวแทนเอกสารแต่งตั้ง

• พื้นที่สำนักงานมืออาชีพ

• เอกสารทางการตลาด

สร้างแผนธุรกิจ ก่อนที่คุณจะเริ่มต้นธุรกิจประกันชีวิตของคุณเองคุณต้องกำหนดแผนธุรกิจที่เป็นทางการและครอบคลุม เอกสารนี้ควรมีรายละเอียดทุกแง่มุมที่เป็นไปได้ของความตั้งใจของคุณรวมถึงสาเหตุที่คุณเชื่อว่าคุณมีความสามารถในการดำเนินงาน บริษัท ประกันชีวิตที่ประสบความสำเร็จวิธีที่คุณจะดึงดูดและรักษาลูกค้า เชื่อว่าคุณจะต้องได้รับทุนนี้ หากไม่มีแผนธุรกิจที่เป็นทางการและเป็นลายลักษณ์อักษรดีโอกาสในการประสบความสำเร็จของคุณจะลดลงอย่างมาก แผนธุรกิจควรทำหน้าที่เป็นแนวทางของคุณตลอดกระบวนการทั้งหมดและอาจช่วยให้คุณระบุปัญหาที่อาจเกิดขึ้นหรือความพ่ายแพ้ที่อาจเกิดขึ้นในระหว่างขั้นตอนการก่อตั้งครั้งแรกของคุณ

รับใบอนุญาตผู้ผลิตประกันภัยของรัฐของคุณ ทุกรัฐกำหนดให้นายหน้าประกันภัยต้องได้รับใบอนุญาตผู้ผลิตก่อนการเรี่ยไรการขายผลิตภัณฑ์ประกันภัย คุณจะต้องผ่านการตรวจสอบใบอนุญาตประกันของรัฐซึ่งออกแบบมาเพื่อทดสอบความเข้าใจและความรู้ของคุณเกี่ยวกับกฎหมายและแนวทางอุตสาหกรรม หลายรัฐต้องการให้คุณเข้าร่วมหลักสูตรการศึกษาในชั้นเรียนก่อนที่จะมาสอบในขณะที่รัฐอื่น ๆ อนุญาตให้คุณศึกษาเนื้อหาในยามว่างและทำข้อสอบเมื่อคุณรู้สึกว่าพร้อม ติดต่อแผนกใบอนุญาตประกันภัยของรัฐของคุณเพื่อรับคำแนะนำเกี่ยวกับการได้รับสื่อการเรียนรู้ด้วยตนเองหรือจัดให้มีการลงทะเบียนเรียนในหลักสูตรการศึกษา เมื่อคุณเรียนจบหลักสูตรหรือจดจำข้อมูลติดต่อศูนย์ทดสอบ Prometric ในพื้นที่ของคุณและทำการสอบใบอนุญาตของรัฐ เมื่อสำเร็จการสอบคุณจะได้รับใบอนุญาตผู้ผลิตประกันชีวิตซึ่งอนุญาตให้คุณขายและให้บริการกรมธรรม์ประกันชีวิตในรัฐของคุณ

ซื้อประกันความรับผิดทางวิชาชีพ ตัวแทนและนายหน้าประกันชีวิตทุกคนจะต้องได้รับความคุ้มครองความรับผิดทางวิชาชีพที่เรียกว่าการประกันความผิดพลาดและการละเว้นความคุ้มครองนี้จะปกป้องคุณหากมีข้อผิดพลาดเกิดขึ้นระหว่างการขายหรือการเชิญชวนของกรมธรรม์ประกันชีวิตและความผิดพลาดเหล่านั้นทำให้หรือทำให้สถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าของคุณแย่ลง คุณสามารถค้นหารายการข้อผิดพลาดที่ได้รับอนุมัติ & การละเว้นผู้ให้บริการจากแผนกประกันภัยของรัฐของคุณ

ลงทะเบียนกับผู้ให้บริการประกันชีวิต คุณไม่สามารถขายประกันชีวิตจนกว่าคุณจะได้รับการแต่งตั้งให้เป็นตัวแทนของ บริษัท ประกันชีวิต ติดต่อผู้ให้บริการที่มีผลิตภัณฑ์ที่คุณต้องการขายและขอชุดนัดหมายตัวแทน เมื่อชุดมาถึงให้ตรวจสอบวัสดุเพื่อให้แน่ใจว่าคุณสะดวกสบายกับผลิตภัณฑ์ของ บริษัท ประกันภัยและตารางค่าคอมมิชชั่น ทำเอกสารที่ได้รับการแต่งตั้งให้เสร็จสมบูรณ์และส่งกลับไปยังแผนกใบอนุญาตตัวแทนของ บริษัท ประกันภัยใหม่พร้อมสำเนาของใบอนุญาตผู้ผลิตประกันของรัฐและนโยบายข้อผิดพลาดและการละเว้น คุณจะได้รับการยืนยันจากผู้ให้บริการประกันภัยเมื่อใบสมัครของคุณได้รับการดำเนินการแล้วและคุณจะได้รับหมายเลขตัวแทน จดบันทึกหมายเลขตัวแทนของคุณเนื่องจากจะต้องเพิ่มนโยบายการประกันชีวิตทุกรายการที่คุณขายเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับเครดิตค่าคอมมิชชันที่เหมาะสม

รับพื้นที่สำนักงาน ธุรกิจประกันชีวิตของคุณจะต้องมีการประชุมกับผู้ซื้อประกันชีวิตในอนาคตซึ่งจำเป็นต้องมีพื้นที่สำนักงานเชิงพาณิชย์ที่เหมาะสม ติดต่อนายหน้าในพื้นที่ของคุณและกำหนดการเยี่ยมชมสถานที่ที่มีอยู่ เลือกพื้นที่สำนักงานที่จะมีขนาดใหญ่พอสำหรับคุณและพนักงานของคุณในการทำงานอย่างสะดวกสบายสร้างความพอใจให้กับลูกค้าในอนาคตและในสถานที่ซึ่งเป็นศูนย์กลางของพื้นที่ที่คุณต้องการสร้างสถานะของคุณ

จ้างพนักงานช่วยเหลือ หน่วยงานประกันชีวิตไม่สามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพเพียงอย่างเดียว วางโฆษณาในส่วน“ ช่วยเหลือต้องการ” ของหนังสือพิมพ์ท้องถิ่นของคุณและในเว็บไซต์จัดหางานออนไลน์ สัมภาษณ์เจ้าหน้าที่ฝ่ายสนับสนุนที่มีศักยภาพและเลือกอย่างน้อยหนึ่งหรือสองคนที่มีความสามารถที่จะชมเชยวิธีการทางธุรกิจและเป้าหมายของคุณ หากเป็นการดีที่สุดให้ลองจ้างพนักงานที่มีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมประกันภัยมาก่อนเพื่อให้คุณสามารถใช้เวลากับการขยายธุรกิจของคุณมากกว่าการสอนคนงานเกี่ยวกับการประกันชีวิต

พัฒนาสื่อการตลาด เมื่อสำนักงานของคุณตั้งค่าไว้อย่างถูกต้องและพนักงานของคุณพร้อมที่จะเริ่มทำงานคุณต้องแจ้งให้ชุมชนท้องถิ่นทราบเกี่ยวกับการมีอยู่ของคุณและความสามารถในการช่วยเหลือพวกเขาในการประกันชีวิต พิจารณางบประมาณการโฆษณาที่มีอยู่ของคุณและเลือกวิธีการทางการตลาดที่จะให้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุดพร้อมกับเงินที่คุณสามารถใช้จ่ายได้ ประเมินข้อดีและข้อเสียของเมลโดยตรงการตลาดทางโทรศัพท์โฆษณาทางวิทยุและโทรทัศน์โฆษณาทางหนังสือพิมพ์และการตลาดออนไลน์ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ติดตามความคืบหน้าและผลลัพธ์ของการโฆษณาของคุณอย่างถูกต้องเพื่อให้คุณสามารถแยกแยะวิธีการที่สร้างธุรกิจใหม่เพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย

เคล็ดลับ

• ผู้ให้บริการประกันชีวิตส่วนใหญ่มีเอกสารทางการตลาดที่ผ่านการอนุมัติล่วงหน้าซึ่งคุณสามารถใช้งานได้ทันที ติดต่อทีมสนับสนุนตัวแทนผู้ให้บริการประกันภัยของคุณและขอตัวอย่างโฆษณาที่ได้รับอนุมัติล่วงหน้าเพื่อประกอบการพิจารณา

การเตือน

โฆษณาประกันชีวิตและสื่อการตลาดจะต้องได้รับการอนุมัติจากผู้ให้บริการประกันภัยของคุณก่อนที่คุณจะได้รับอนุญาตให้ใช้กับสาธารณะ หลังจากที่คุณสร้างโฆษณาให้ส่งไปยังแผนกปฏิบัติตามกฎระเบียบของผู้ให้บริการประกันภัยเพื่อขออนุมัติ หากคุณถูกจับโดยใช้สื่อการตลาดที่ไม่ผ่านการอนุมัติคุณเสี่ยงต่อการถูกลงโทษและค่าปรับที่รุนแรงจากผู้ให้บริการประกันภัยและแผนกประกันของรัฐ