ความเสี่ยงแบบไม่มีระบบหมายถึงความเสี่ยงขององค์กรที่มีอยู่ในการลงทุน ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบนั้นแตกต่างกันสำหรับการลงทุนของแต่ละ บริษัท และคำนึงถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับสินทรัพย์หากมีเหตุการณ์เฉพาะเกิดขึ้น ความเสี่ยงแบบไม่มีระเบียบสามารถลดลงได้โดยกระจายการลงทุนและเพิ่มจำนวนการลงทุนโดยรวม อีกคำหนึ่งสำหรับความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบคือความเสี่ยงที่เหลืออยู่สำหรับการลงทุน ความเสี่ยงแบบไม่เป็นระบบวัดจากการลดความเสี่ยงอย่างเป็นระบบผ่านการกระจายการลงทุนของคุณ ความเสี่ยงอย่างเป็นระบบของการลงทุนแสดงด้วยค่าสัมประสิทธิ์เบต้าของ บริษัท
ค้นหาค่าสัมประสิทธิ์เบต้าสำหรับการลงทุนในหุ้นของคุณค่าสัมประสิทธิ์เบต้าสำหรับ บริษัท ที่มีการซื้อขายสาธารณะสามารถพบได้ในบริการการลงทุนออนไลน์ใด ๆ เช่น MSN Money หรือการซื้อขายหุ้นออนไลน์ของ USAA สำหรับตัวอย่างนี้ใช้ IBM และ EBay IBM มีค่าสัมประสิทธิ์เบต้าเท่ากับ 1.05 และ EBay ที่ 1.45
กำหนดจำนวนเงินลงทุนของคุณในแต่ละ บริษัท เนื่องจาก IBM มีเบต้าที่ต่ำกว่าความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบจึงสามารถลดลงได้ด้วยการเพิ่มสัดส่วนการลงทุนของคุณใน บริษัท นี้ สำหรับตัวอย่างนี้จะมีการลงทุน 50 เปอร์เซ็นต์ในแต่ละ บริษัท
กำหนดเบต้าโดยรวม (และความเสี่ยงที่เกิดขึ้น) ของพอร์ตการลงทุนของคุณโดยใช้สูตรต่อไปนี้: เบต้า (ทั้งหมด) = เปอร์เซ็นต์ของการลงทุนโดยรวม 1 x (การลงทุนเบต้า 1) + เปอร์เซ็นต์ของการลงทุนโดยรวม 2 x (การลงทุนเบต้า 2) เบต้า (ทั้งหมด) =.50 * (1.05) +.50 * (1.45) = 1.25
