ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ให้คำแนะนำในการวางแผนและการลงทุนแก่นักลงทุนรายย่อยเป็นตัวกลางทางการเงิน โดยทั่วไปจะเรียกว่าที่ปรึกษาทางการเงินตัวกลางเหล่านี้จะช่วยลดช่องทางการออมเงินจากบุคคลสู่การลงทุน บริการนี้มีความสำคัญเนื่องจากแต่ละคนต้องการโอกาสในการออมทรัพย์และกระตุ้นการเติบโตและการพัฒนาทางเศรษฐกิจ ตัวกลางทางการเงินสามารถช่วยจัดการความเสี่ยงการลงทุนด้วยความรู้และประสบการณ์เฉพาะด้าน ข้อดีของการใช้คนกลางคือการบริหารความเสี่ยงความรับผิดชอบแบบไว้วางใจสภาพคล่องที่เพิ่มขึ้นสำหรับนักลงทุนรายบุคคลและคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ
การบริหารความเสี่ยง
คนกลางช่วยในการจัดการความเสี่ยงการลงทุนโดยการให้คำแนะนำอย่างมืออาชีพเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุน อย่างไรก็ตามคำแนะนำที่พวกเขาให้อาจเพิ่มความเสี่ยงโดยรวมเนื่องจากลักษณะของการลงทุนผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน พวกเขายังให้ความเชี่ยวชาญและเทคโนโลยีในการทำธุรกรรมการลงทุนอย่างง่ายดายและรวดเร็วและในขณะที่คนกลางมักจะชักชวนลูกค้าของพวกเขาไปสู่การลงทุนบางอย่างที่ บริษัท ของพวกเขาจัดการพวกเขามีหน้าที่ที่จะต้องทำเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า ของนายจ้างของพวกเขา
หน้าที่ความไว้วางใจ
ตัวกลางทางการเงินมีหน้าที่ทางกฎหมายในการดำเนินการเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้านักลงทุนรายย่อย พวกเขามีหน้าที่ทางกฎหมายในการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญเกี่ยวกับธุรกิจของพวกเขาที่อาจส่งผลกระทบต่อลูกค้าและพวกเขาจะต้องละเว้นจากกิจกรรมที่ก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับลูกค้า กิจกรรมการบริการตนเองหรือการจัดการตนเองที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าถือเป็นการละเมิดหน้าที่ความไว้วางใจที่ลูกค้ามีต่อกฎหมาย ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาอาจไม่ยกเลิกการโหลดหลักทรัพย์ที่ไม่พึงประสงค์จากลูกค้าที่ไม่สงสัยหรือผลักดันหุ้นเนื่องจากค่าคอมมิชชั่นที่สูงขึ้นแม้ว่าจะไม่เหมาะสมกับพอร์ตหลักทรัพย์ของลูกค้า
สภาพคล่อง
ตัวกลางทางการเงินช่วยให้ลูกค้าขายเงินลงทุนเมื่อลูกค้าต้องการหรือต้องการขาย พวกเขาสร้างตลาดให้กับลูกค้าโดยการค้นหาผู้ซื้อที่เต็มใจและมักจะเกิดขึ้นทันที (ซื้อปิดกิจการในวันที่ส่งคำสั่งขาย)
คำแนะนำและข้อมูลจากมืออาชีพ
ตัวกลางทางการเงินมีพนักงานของผู้เชี่ยวชาญที่ให้การวิจัยและการวิเคราะห์ในโอกาสการลงทุนต่างๆ ข้อมูลดังกล่าวมักจะให้บริการโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมให้กับนักลงทุนรายย่อย ในความเป็นจริงการให้ข้อมูลประเภทนี้ฟรีเป็นกลยุทธ์การตลาดที่ใช้โดยตัวกลางทางการเงินเพื่อดึงดูดลูกค้า ยิ่งข้อมูลทางการเงินดีเท่าไรการแข่งขันกับคนกลางทางการเงินก็จะยิ่งมากขึ้นเมื่อดึงดูดลูกค้า
ควบคุมอย่างมาก
ค่าคอมมิชชั่นการรักษาความปลอดภัยของรัฐ, สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และตลาดหลักทรัพย์ต่าง ๆ ควบคุมตัวกลางทางการเงิน แม้ว่าการแลกเปลี่ยนหุ้นจะไม่ใช่หน่วยงานราชการ แต่ก็มีกฎที่ต้องปฏิบัติตาม หากตัวกลางทางการเงินไม่ปฏิบัติตามกฎเหล่านี้จะไม่อนุญาตให้ทำการซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้อง มีข้อกำหนดการออกใบอนุญาตที่จะต้องปฏิบัติตามและการละเมิดกฎหมายกฎระเบียบและข้อบังคับอาจส่งผลให้ค่าปรับที่รุนแรงการลงโทษและแม้กระทั่งค่าใช้จ่ายทางอาญา นักลงทุนรายย่อยสามารถลงทะเบียนข้อร้องเรียนกับตลาดหลักทรัพย์คณะกรรมการความมั่นคงของรัฐและสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ที่จะถูกตรวจสอบ
