ข้อเสนอการประกันเป็นมากกว่าเพียงแค่การเสนอสิ่งที่ บริษัท ประกันภัยของคุณสามารถทำเพื่อลูกค้าได้ การประกันภัยมีความซับซ้อนและ บริษัท ส่วนใหญ่มีผลิตภัณฑ์มากมายที่จะนำเสนอซึ่งข้อเสนอที่ดีจะกลั่นกรองตัวเลือกที่มีอยู่ในชุดแพคเกจที่กำหนดเองที่เหมาะสำหรับลูกค้ารายเดียว นอกจากนี้กฎหมายประกันภัยในบางรัฐทำให้ข้อเสนอมีผลผูกพันตามช่วงเวลาที่กำหนดซึ่งเป็นปัจจัยที่คุณต้องกล่าวถึงในเอกสาร การสร้างข้อเสนอการประกันที่มั่นคงเป็นศิลปะส่วนหนึ่งวิทยาศาสตร์ส่วนหนึ่งและการทำงานหนักทั้งหมด
อ่านและทำความเข้าใจการสำรวจสำมะโนประชากร บริษัท ของลูกค้าที่มีศักยภาพของคุณ การสำรวจสำมะโนประชากรเป็นบัญชีรายละเอียดของทุกคนที่จะได้รับความคุ้มครองภายใต้นโยบายรวมถึงข้อมูลให้มากที่สุดเท่าที่เป็นไปได้เกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาต้องการประกัน เพิ่มข้อมูลนี้กับทุกสิ่งที่คุณจำได้ - หรือบันทึกที่คุณจดไว้ - ระหว่างการสนทนากับผู้ซื้อเกี่ยวกับลำดับความสำคัญของลูกค้าที่คาดหวังของคุณ
ตรวจสอบผลิตภัณฑ์ที่ บริษัท ของคุณนำเสนอสำหรับชุดตัวเลือกที่ตรงกับความต้องการของคุณในขั้นตอนที่หนึ่ง แบบฝึกหัดมาตรฐานหนึ่งวิธีคือการกำหนดวิธีการแบบสโตรกอัพสโตรคแบบสามถึงห้าจากนั้นให้รายละเอียดตัวเลือกต่างๆ สำหรับนโยบายการประกันสุขภาพของ บริษัท คุณอาจเลือกแผนสามประเภทจากนั้นตัวอย่างของแต่ละประเภทตามการเปลี่ยนแปลงของค่าใช้จ่ายในการหักลดหย่อนและค่าใช้จ่ายพรีเมี่ยม
สร้างหน้าแต่ละหน้าสำหรับแต่ละวิธีที่คุณแนะนำโดยมีความแตกต่างระหว่างตัวเลือกที่ระบุไว้อย่างชัดเจน บริษัท ของคุณอาจมีมาตรฐานสำเร็จรูปสำหรับลักษณะของหน้าเหล่านี้หรือคุณอาจจัดรูปแบบตามที่คุณต้องการ
ร่างบทสรุปผู้บริหารเพื่อไปที่ด้านหน้าของข้อเสนอ นี่เป็นบทสรุปโดยย่อเกี่ยวกับสิ่งที่ลูกค้าคาดหวังของคุณต้องการวิธีที่ บริษัท ของคุณสามารถตอบสนองความต้องการเหล่านั้นและตัวเลือกที่คุณระบุไว้ในข้อเสนอ
เพิ่มภาษากฎหมายที่กฎหมายหรือ บริษัท ของคุณต้องการ นี่คือที่ที่คุณควรปรับให้เข้ากับข้อความที่มีผลผูกพันใด ๆ เกี่ยวกับระยะเวลาที่ข้อเสนอนี้ดีสำหรับ
จัดทำข้อเสนอตามมาตรฐานของ บริษัท หรือการตัดสินใจส่วนตัวของคุณเมื่อคุณเขียนข้อความพื้นฐาน เพิ่มโลโก้และรูปภาพอื่น ๆ ที่เหมาะสม ณ จุดนี้
พิสูจน์อักษรและแก้ไขข้อเสนอ ถ้าเป็นไปได้ให้คนอื่นทำตามขั้นตอนนี้ หลังจากที่คุณทำงานกับโปรเจ็กต์มาระยะหนึ่งแล้วคุณจะตาบอดต่อความผิดพลาดที่คนอื่นจะจับได้ง่าย
เคล็ดลับ
-
การเตรียมข้อเสนอการประกันภัยสำหรับบุคคลหรือครอบครัวทำตามขั้นตอนเดียวกันนี้ คุณจะวิเคราะห์ชุดข้อมูลจำเพาะที่น้อยลงในขั้นตอนเดียว นอกจากนี้คุณยังอาจเลือกใช้ถ้อยคำและรูปภาพที่แตกต่างกันเพื่อสะท้อนว่าคุณกำลังติดต่อกับบุคคลมากกว่า บริษัท
การเตือน
แม้ว่าทุกคนจะได้รับอนุญาตให้จัดทำข้อเสนอการประกันภัยการขายประกันที่แท้จริงจะต้องดำเนินการโดยตัวแทนประกันภัยที่ได้รับอนุญาต การทำความเสี่ยงที่แตกต่างจะถูกปรับสำหรับคุณและ บริษัท ของคุณและความเป็นไปได้ที่จะสูญเสียสิทธิพิเศษในการขายประกัน
