บริษัท จัดการเงินสามารถใช้รูปแบบที่แตกต่างกัน บริษัท จัดการเงินรายวันให้บริการทำบัญชีบัญชีจ่ายบิลและบริการจัดการเงินสดให้กับบุคคลและธุรกิจ บริษัท จัดการเงินบางแห่งให้ทั้งการจัดการเงินรายวันและการจัดการการลงทุนและบาง บริษัท มุ่งเน้นที่การจัดการการลงทุนสำหรับลูกค้าของพวกเขา ขั้นตอนแรกในการเปิด บริษัท จัดการเงินของคุณเองคือการปฏิบัติตามข้อบังคับของรัฐและรัฐบาลกลาง
บริษัท จัดการเงินรายวัน
ผู้จัดการเงินรายวันสามารถได้รับการรับรองโดย American Association of Daily Money Managers แต่การรับรองเป็นตัวเลือก การรับรองในฐานะผู้จัดการเงินรายวันต้องผ่านการสอบที่ได้รับจาก AADMM ซึ่งมีหลักสูตรเตรียมความพร้อมสำหรับการสอบ การลงทะเบียนเพื่อทำการทดสอบจะมีค่าใช้จ่าย $ 300 สำหรับสมาชิกและ $ 450 สำหรับผู้ที่ไม่ได้เป็นสมาชิกในเดือนกรกฎาคม 2014
การลงทะเบียนและการออกใบอนุญาต
หากคุณต้องการลงทุนในนามของลูกค้าและทรัพย์สินภายใต้การจัดการของคุณน้อยกว่า 25 ล้านดอลลาร์ให้ลงทะเบียนกับหน่วยงานด้านหลักทรัพย์ของรัฐ AOM ที่ใหญ่กว่านั้นต้องการการลงทะเบียนกับ SEC ลงทะเบียนบนเว็บไซต์ FINRA เพื่อทำการตรวจสอบกฎหมายที่ปรึกษาการลงทุนแบบสม่ำเสมอหรือที่เรียกว่าการตรวจสอบ Series 65 โดยรัฐส่วนใหญ่กำหนด รัฐของคุณอาจสละการตรวจสอบชุดที่ 65 อย่างไรก็ตามหากคุณมีใบรับรองทางการเงินอื่น ขั้นตอนสุดท้ายในการมีคุณสมบัติตามกฎหมายในการเป็นผู้จัดการเงินคือการยื่นแบบฟอร์ม ADV ส่วนที่ 1 และ 2 รวมถึงแบบฟอร์ม U4 ผ่านระบบศูนย์รับฝากหลักทรัพย์เพื่อการลงทุน อย่าข้ามสิทธิ์ใช้งานเนื่องจากการลงโทษอาจรุนแรง
การตั้งค่าร้านค้า
เมื่อคุณได้ดูแลข้อกำหนดทางกฎหมายทั้งหมดให้เป็นผู้จัดการเงินการเปิด บริษัท จัดการเงินของคุณก็เหมือนกับธุรกิจอื่น ๆ ตรวจสอบกับรัฐบาลท้องถิ่นของคุณเกี่ยวกับใบอนุญาตประกอบธุรกิจและกฎหมายการแบ่งเขตที่จะส่งผลต่อตำแหน่งที่คุณสามารถค้นหาธุรกิจของคุณ สร้างนิติบุคคลเช่น C-corporation หรือ LLC และรับหนี้สินข้อผิดพลาดและการละเว้นและการประกันภัยอื่น ๆ Charles Schwab ซึ่งให้บริการสนับสนุนสำหรับ บริษัท จัดการเงินประเมินราคาให้แก่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เปลี่ยนไปเป็นการบริหารเงินอิสระช่วงจาก $ 15,000 ถึง $ 75,000 ขึ้นอยู่กับขนาดของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ การใช้บริการของดีลเลอร์โบรกเกอร์รายใหญ่สามารถช่วยให้ บริษัท ของคุณมีการเก็บบันทึกรายงานการดูแลทางกฎหมายและแม้แต่การตลาดหรือคุณสามารถตั้งค่าสิ่งจำเป็นเหล่านั้นด้วยตนเอง
ฐานลูกค้าของคุณ
โดยทั่วไป บริษัท จัดการเงินอิสระจะจัดตั้งขึ้นโดยนายหน้าตัวแทนบัญชีนายธนาคารตัวแทนประกันภัยและผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรมบริการทางการเงินอื่น ๆ พวกเขามักจะมีหนังสือของลูกค้าอยู่แล้ว ผู้เข้าแข่งขันคนอื่น ๆ ในสนามมีแนวโน้มที่จะเป็นนักลงทุนภาคเอกชนที่ดึงดูดกลุ่มคนที่ขอให้นักลงทุนจัดการเงินของพวกเขาเช่นกัน ก่อนที่คุณจะก้าวเข้าสู่ บริษัท ของคุณเองให้พิจารณาว่าค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของคุณอาจอยู่ในช่วงตั้งแต่ร้อยละ 30 ถึง 50 ของค่าธรรมเนียมลูกค้าซึ่งอาจเป็นค่าธรรมเนียมรายปีคงที่หรือร้อยละของเงินภายใต้การจัดการ ไม่ว่าจะด้วยวิธีใดการเติบโตของกำไรขึ้นอยู่กับการเพิ่มเงินที่คุณมีภายใต้การจัดการ
