ในขณะที่การเริ่มต้น บริษัท การลงทุนของคุณเองเป็นสิ่งที่ท้าทายกระบวนการนี้อาจเป็นสิ่งที่น่าสนใจ คุณจะมีความพึงพอใจในการดำเนินธุรกิจที่สามารถสร้างความแตกต่างในเชิงบวกในชีวิตของลูกค้าของคุณช่วยให้พวกเขาจัดการเงินที่พวกเขาได้รับและเพื่อประหยัดและลงทุนเพื่อการเกษียณที่สะดวกสบาย eHow ถามที่ปรึกษาการลงทุน Larry Russell ผู้เป็นเจ้าของ บริษัท วางแผนการเงินและการลงทุนที่ประสบความสำเร็จในเมืองพาซาดีนารัฐแคลิฟอร์เนียสิ่งที่คุณต้องรู้และทำเพื่อให้ประสบความสำเร็จในธุรกิจการลงทุน
eHow: ถ้าคุณต้องการเป็นเจ้าของ บริษัท การลงทุนของคุณเองคุณจะเริ่มจากที่ไหน?
Larry Russell: คุณเริ่มต้นด้วยการสนใจในกระบวนการลงทุนซึ่งหมายถึงการอ่านเป็นอย่างมากอาจเริ่มต้นด้วย The Wall Street Journal และส่วนทางการเงินของ The New York Times แต่ยังคงมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับการวิจัยทางวิชาการที่สำคัญเกี่ยวกับพฤติกรรมของ การลงทุนในตลาดหุ้นและพฤติกรรมการลงทุนของนักลงทุน มันจะช่วยให้คุณเป็นนักลงทุนได้ด้วยตัวเอง สิ่งที่ฉันแนะนำไม่ใช่เส้นทางการศึกษาที่ใช้เวลาสองสามสัปดาห์ ไม่ว่าคุณจะสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือปริญญาโทสาขาการเงินหรือให้การศึกษาด้วยตนเองมันเป็นกระบวนการที่ต้องใช้เวลาหลายปี
eHow: นั่นเป็นวิธีที่คุณเริ่ม?
Larry Russell: มากหรือน้อยใช่ ฉันได้รับปริญญาตรีจากสถาบันเทคโนโลยีแมสซาชูเซตส์ - MIT - แต่ในกระบวนการรับปริญญาฉันสนใจพฤติกรรมของมนุษย์มากยิ่งขึ้น หลังจากจบการศึกษาและได้รับปริญญาโทจาก Brandeis ฉันเริ่มการวิจัยเชิงสำรวจและดำเนินการวิเคราะห์ทางสถิติของโปรแกรมผลประโยชน์พนักงานองค์กรที่ National Manpower Institute ในวอชิงตัน ดี.ซี. ถัดไปฉันเข้าร่วมกับสถาบันเพื่ออนาคตแห่งอนาคต สำหรับลูกค้าฟอร์จูน 100 เราใช้วิธีการฉายภาพที่ซับซ้อนเพื่อพัฒนาสถานการณ์การวางแผนระยะยาวซึ่งรวมปัจจัยด้านประชากรเศรษฐกิจและการเงินและเทคโนโลยี มหาวิทยาลัยสแตนฟอร์ดยังอยู่ในเมนโลพาร์คและอยากรู้อยากเห็นมากที่สุดเท่าที่มีเป้าหมายในใจฉันได้รับปริญญาอีกนั่นปริญญาโทบริหารธุรกิจ หลังจากนั้นฉันมีอาชีพที่ Silicon Valley ซึ่งส่วนใหญ่เป็นงานด้านธุรกิจและการพัฒนาองค์กร ยี่สิบห้าปีต่อมาฉันได้ร่วมก่อตั้ง บริษัท ร่วมทุนที่ใช้วิธีการทางเทคโนโลยีในการจัดการการลงทุนโดยการเก็บเกี่ยวการกรองและการแสดงข้อมูลใหม่เกี่ยวกับเวิร์คสเตชั่ของผู้ค้าแบบเรียลไทม์ สิ่งนี้นำไปสู่ บริษัท ลอว์เรนซ์รัสเซลซึ่งเป็น บริษัท การลงทุนที่ฉันเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนซึ่งให้บริการด้านการเงินการลงทุนการเงินและการเกษียณอายุแก่บุคคลธรรมดาทางวิทยาศาสตร์ *
eHow: ใครคือลูกค้าทั่วไปและคุณเสนออะไรให้พวกเขาบ้าง
Larry Russell: พวกเขาทุกคนมีเงินลงทุน แต่ไม่ใช่ทุกคนที่ร่ำรวย หลายคนพบว่าฉันไม่พอใจกับค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นของสถาบันการเงินอื่น ๆ การวางหลักเกณฑ์ทั่วไปอย่างหนึ่งที่ฉันทำได้คือพวกเขาต้องการความช่วยเหลือในการลงทุนอย่างชาญฉลาด น่าเสียดายที่มีข้อมูลที่ผิดมากมายที่ลอยอยู่รอบ ๆ เกี่ยวกับวิธีการลงทุนโดยเฉพาะในตลาดหุ้น ฉันมอบแผนที่ถนนทางการเงินแบบกำหนดเองสำหรับลูกค้าในหัวข้อใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับเป้าหมายของพวกเขา ฉันให้คำแนะนำเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินส่วนตัวหรือหัวข้อการลงทุนที่พวกเขาเลือกอย่างสมบูรณ์ เป้าหมายของฉันคือการช่วยให้พวกเขามีความรู้และพอเพียงในการตัดสินใจทางการเงิน สิ่งที่ฉันไม่ได้ทำ - และสิ่งนี้ทำให้ฉันแตกต่างจากที่ปรึกษาทางการเงินหลายคน - คือการจัดการทางการเงินอย่างต่อเนื่องสำหรับค่าธรรมเนียมรายปี ฉันจัดทำแผนการเงินและการลงทุนตลอดอายุการใช้งานที่ครอบคลุมสำหรับอัตราดอกเบี้ยคงที่หรือการให้คำปรึกษาทางการเงินในเรื่องที่เฉพาะเจาะจงเป็นรายชั่วโมง คำแนะนำของฉันส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการชี้ลูกค้าไปยังต้นทุนที่ต่ำที่สุดซึ่งหมายถึงการลงทุนเงินของพวกเขาด้วยความเสี่ยงที่ต่ำที่สุด
eHow: คุณจะรับลูกค้าของคุณได้อย่างไร
Larry Russell: ฉันมีเว็บไซต์ทางการเงินหลายแห่งรวมถึง The Skilled Investor และ The Pasadena Financial Planner และลูกค้าบางคนเข้ามาในเว็บไซต์เหล่านั้น ลูกค้ารายอื่นคือการอ้างอิงจากลูกค้าปัจจุบันหรือลูกค้าที่ผ่านมา ฉันไม่ได้ทำการโปรโมตใด ๆ นอกจากนั้น ฉันตั้งใจจะไม่ไล่ล่าลูกค้าใหม่ ลูกค้าเชิงรุกที่พบฉันเป็นลูกค้าที่ดีที่สุดที่จะทำงานกับ ฉันพบว่ามีความสัมพันธ์โดยตรงระหว่างค่าธรรมเนียมมากเกินไปอย่างไม่มีการลดที่ผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินบางรายขอให้คุณชำระในระยะยาวและความก้าวร้าวของยอดขายของพวกเขา ในทางกลับกันหากคุณให้คุณค่าที่แท้จริงแก่ลูกค้าพวกเขาจะพบคุณ ต้องบอกว่าฉันต้องเตือนทุกคนที่คิดว่าอาชีพในฐานะที่ปรึกษาอิสระไม่ต้องคาดหวังความร่ำรวยอย่างรวดเร็ว เช่นเดียวกับธุรกิจขนาดเล็กอื่น ๆ มันใช้เวลาหลายปีกว่าจะก่อตั้ง
eHow: เคล็ดลับสำหรับใครบางคนที่คิดว่าอาชีพการให้คำปรึกษาทางการเงินหรือไม่
Larry Russell: มันอาจเป็นรายการที่ยาวหรือฉันอาจต้มให้เหลือไม่กี่อย่างที่จำเป็น: รู้จักสิ่งของของคุณ - ในบางจุดเพื่อที่จะเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนคุณจะต้องทำการสอบที่มีคุณสมบัติเช่นอเมริกาเหนือ ผู้ดูแลหลักทรัพย์ชุดการสอบกฎหมายที่ปรึกษาการลงทุนที่เรียกว่าการสอบแบบที่ 65 อย่าเชื่อสักครู่ว่าเพียงเพราะคุณผ่านการสอบคุณมีคุณสมบัติจริง อ่านและศึกษา เขตข้อมูลการวิจัยตลาดหุ้นมีการเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอเนื่องจากนักวิจัยค้นหาวิธีการใหม่ในการวิเคราะห์ข้อมูล อ่านและศึกษาต่อไปตราบเท่าที่คุณฝึกฝน นอกจากนี้โปรดทราบว่าวิธีการจัดโครงสร้างธุรกิจของฉันไม่ใช่วิธีเดียวที่เป็นไปได้ ที่ปรึกษาทางการเงินอาจคิดค่าธรรมเนียมรายปีมากกว่าใช้แนวทางของฉัน แต่อย่างไรก็ตามคุณต้องดำเนินการคุณต้องให้คุณค่าที่แท้จริง สิ่งเลวร้ายมากมายเกิดขึ้นถ้าคุณไม่ทำ สำหรับสิ่งหนึ่งถ้าคุณคิดค่าบริการลูกค้า 1 เปอร์เซ็นต์ของทุกสิ่งในบัญชีของเขาทุกปีนั่นเป็นการล่อลวงให้คุณให้คำแนะนำที่พยายามเอาชนะตลาดเพื่อให้ได้ค่าธรรมเนียมของคุณ ในความเป็นจริงการวิจัยแสดงให้เห็นว่าไม่มีคำแนะนำการตีตลาดดังกล่าว ไม่สามารถทำนายอนาคตของตลาดได้ บ่อยครั้งที่การลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าคือกองทุนดัชนีที่มีต้นทุนต่ำเพียงไม่กี่แห่งซึ่ง ได้แก่ กองทุนที่มีความหลากหลายซึ่งตรงกับดัชนีเฉพาะเช่นดัชนี Wilshire 5000 คุณสามารถบอกลูกค้าได้ว่าความจริงหากค่าธรรมเนียมสูงของคุณไม่ต้องการให้คุณเอาชนะตลาด วิธีการตีตลาดมักจะส่งผลให้ต้นทุนสูงความผันผวนที่ไม่จำเป็นและผลลัพธ์ที่แย่ลงในระยะยาว
เกี่ยวกับ Larry Russell
Larry Russell เป็นที่ปรึกษาการลงทุนและวางแผนการเงินในพาซาดีน่าแคลิฟอร์เนีย จบการศึกษาจาก MIT ด้วย MBA จากมหาวิทยาลัยสแตนฟอร์ดรัสเซลเปิด บริษัท ลงทุนของตัวเองหลังจากประสบความสำเร็จในอาชีพการทำธุรกิจและการพัฒนาองค์กรใน Silicon Valley ซึ่งในตำแหน่งอื่น ๆ เขาเป็นผู้อำนวยการฝ่ายพัฒนาองค์กรของ Sun Microsystems Inc. บริษัท Lawrence Russell และให้คำแนะนำทางการเงินในเว็บไซต์ออนไลน์หลายแห่ง
