การจัดการความสัมพันธ์ลูกค้า (CRM) มีความสำคัญต่ออุตสาหกรรมการธนาคารตั้งแต่ต้นศตวรรษที่ 21 เช่นเดียวกับอุตสาหกรรมอื่น ๆ ธนาคารหลายแห่งใช้เครื่องมือ CRM เพื่อรับลูกค้ามากขึ้นและเพื่อปรับปรุงความสัมพันธ์กับพวกเขา
การบริการลูกค้าและการเก็บรักษา
การแข่งขันและการควบคุมที่เพิ่มมากขึ้นทำให้ธนาคารยากที่จะโดดเด่นจากฝูงชนมากขึ้น อย่างไรก็ตามการพัฒนา CRM ให้ธนาคารเชิงรุกเข้าถึงเทคโนโลยีที่ช่วยให้พวกเขาปรับปรุงการรักษาลูกค้าโดยใช้ความคิดเห็นของลูกค้าเพื่อให้ความสะดวกสบายเช่น ATM และธนาคารออนไลน์ ธนาคารยังสามารถใช้เครื่องมือ CRM เพื่อปรับปรุงความภักดีของลูกค้าโดยใช้ข้อมูลที่รวบรวมผ่านการลงทะเบียนลูกค้าธุรกรรมและกระบวนการตอบรับ
ศูนย์บริการ
ศูนย์บริการธนาคารใช้โซลูชัน CRM เพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ ศูนย์บริการที่ขับเคลื่อนด้วยต้นทุนใช้ CRM เพื่อติดตามธุรกรรมการโทรและเทคนิคการแก้ไขปัญหาเพื่อปรับกระบวนการแก้ไขบริการ การวัดเช่นเวลาจัดการโดยเฉลี่ยและการให้คะแนนความคิดเห็นของลูกค้าช่วยให้ศูนย์บริการธนาคารปรับปรุงการสนับสนุนลูกค้าเพื่อการเก็บรักษา ศูนย์บริการที่ขับเคลื่อนด้วยผลกำไรยังใช้ประโยชน์จากบันทึกบัญชีลูกค้า CRM สำหรับโอกาสในการขายเพิ่มเติม
ขาย
การขายได้ให้ความสำคัญกับธนาคารมากขึ้นด้วยวิวัฒนาการของ CRM การรวมกลุ่มผลิตภัณฑ์และบัญชีลูกค้าชั้นนำเป็นตัวอย่างของเทคนิคที่ธนาคารใช้ในการสร้างบัญชีลูกค้าผลิตภัณฑ์เดียวเป็นชุดผลิตภัณฑ์เต็มรูปแบบรวมถึงบริการทางการเงินที่หลากหลาย ด้วยซอฟต์แวร์ CRM พนักงานธนาคารสามารถดูว่าคุณใช้ผลิตภัณฑ์ใดในปัจจุบันผลิตภัณฑ์ใดบ้างที่คุณมีสิทธิ์ได้รับและคุณจะได้รับประโยชน์อะไรบ้างเมื่อคุณเพิ่มผลิตภัณฑ์หรือบริการเพิ่มเติม
