นายหน้าบันทึกคือใคร?

หากคุณได้กำหนดนายหน้าประกันภัยให้รับใบเสนอราคาประกันภัยและจัดการนโยบายในนามของคุณบุคคลนั้นจะเป็นนายหน้าบันทึก เขาหรือเธอมีอำนาจ แต่เพียงผู้เดียวในการรับและประเมินราคาประกันภัยและเจรจาเงื่อนไขกับ บริษัท ประกันภัย มีเพียงคนเดียวเท่านั้นที่สามารถเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ตาม Investopedia หากคุณต้องการจ้างนายหน้ารายใหม่คุณจะต้องปฏิบัติตามกลไกมาตรฐานอุตสาหกรรมเพื่อแทนที่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ปัจจุบันของคุณด้วยค่านายหน้ารายใหม่

เคล็ดลับ

• นายหน้าประกันภัยที่มีอำนาจ แต่เพียงผู้เดียวในการเจรจากับ บริษัท ประกันภัยในนามของคุณจะเรียกว่านายหน้าการบันทึก

นายหน้าบันทึกคืออะไร?

ในขณะที่ บริษัท ประกันภัยพึ่งพาโบรกเกอร์ประกันภัยเพื่อนำบัญชีลูกค้ามาประเมินพวกเขาไม่ต้องการให้โบรกเกอร์จำนวนมากสอบถามเกี่ยวกับบัญชีเดียวกัน นี่เป็นความพยายามที่ซ้ำซ้อนเนื่องจากผู้จัดการการจัดจำหน่ายของ บริษัท จะต้องอ้างถึงความเสี่ยงแบบเดียวกันกับโบรกเกอร์หลายราย ดังนั้น บริษัท ประกันภัยจะรับรู้เพียงนายหน้าเดียวที่จะทำธุรกิจกับความเสี่ยงที่กำหนด บุคคลนี้เรียกว่านายหน้าของบันทึก นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มีอำนาจ แต่เพียงผู้เดียวในการรับราคาการติดต่อสื่อสารประกาศและนโยบายในนามของผู้ถือกรมธรรม์

นายหน้าการบันทึกคือใคร

โดยปกติแล้วนายหน้าของบันทึกเป็นนายหน้าซื้อขายที่ส่งบัญชีลูกค้าไปยัง บริษัท ประกันภัยแห่งแรกว่า Hope Aviation บริษัท จะถือว่าบุคคลนี้เป็นตัวเลือกแรกของคุณสำหรับนายหน้าเว้นแต่จะมีหลักฐานว่าคุณต้องการคนอื่น สิ่งนี้หมายความว่าคุณอาจผูกติดอยู่กับนายหน้าประกันภัยรายหนึ่งโดยไม่ทราบ ตัวอย่างเช่นสมมติว่านโยบายการประกันของคุณมีกำหนดต่ออายุและคุณตัดสินใจที่จะแสวงหาข้อเสนอการแข่งขันผ่านนายหน้าประกันภัยรายอื่น นายหน้าซื้อขายรายที่สองจะถูกบล็อกไม่ให้รับราคาถ้านายหน้าซื้อขายปัจจุบันของคุณติดต่อ บริษัท ใหญ่ในตลาดไปแล้วและสอบถามข้อมูลในนามของคุณ นั่นเป็นเพราะโบรกเกอร์ปัจจุบันของคุณจะถูกระบุว่าเป็นโบรกเกอร์ข้อมูล

ฉันสามารถเปลี่ยนโบรคเกอร์ของบันทึกได้หรือไม่?

ตัวเลือกของนายหน้าเป็นของคุณทั้งหมด หากคุณไม่พึงพอใจกับผลการดำเนินงานของโบรกเกอร์ปัจจุบันหรือมั่นใจว่าโบรกเกอร์รายอื่นสามารถนำความเสี่ยงมาใช้ในตารางที่เฉพาะเจาะจงมากขึ้นคุณสามารถเปลี่ยนโบรคเกอร์บันทึก (BOR) ภายใต้ข้อกำหนดการประกัน BOR ปัจจุบันคุณทำได้โดยการลงนามในนายหน้าของแบบฟอร์มการเปลี่ยนแปลงบันทึกซึ่งบางครั้งเรียกว่าตัวแทน ACORD ของแบบฟอร์มการเปลี่ยนแปลงบันทึก ACORD เป็นสมาคมเพื่อการวิจัยและพัฒนาการดำเนินงานซึ่งเป็นหน่วยงานที่ไม่แสวงหาผลกำไรที่พัฒนามาตรฐานสากลและเอกสารที่ บริษัท ประกันภัยทุกแห่งยึดถือ การเปลี่ยนแปลงของแบบฟอร์มโบรคเกอร์ซึ่งเป็นแบบออนไลน์นั้นเรียกว่าแบบฟอร์ม ACORD 36

คุณสามารถแต่งตั้งโบรกเกอร์ได้กี่คน

ตัวแทนของการเปลี่ยนแปลงบันทึกให้การเปลี่ยนแปลงที่ราบรื่นจากนายหน้าหนึ่งไปยังอีกสำหรับความต้องการประกันภัยบางส่วนหรือทั้งหมดของคุณ คุณสามารถกำหนด BOR เดียวเพื่อเจรจาข้อผูกพันประกันทั้งหมดของคุณหรือคุณสามารถมอบหมายให้ บริษัท คู่แข่งทำการเจรจาต่อรองกับ บริษัท ประกันภัยชื่อหนึ่งแห่งหรือมากกว่าในขณะที่ปล่อยให้ บริษัท ประกันรายอื่นเปิดให้โบรกเกอร์ในปัจจุบันของคุณทำงานด้วย มีพื้นที่บนแบบฟอร์มสำหรับคุณในการแสดงรายการนโยบายทั้งหมดที่คุณต้องการให้นายหน้ารายใหม่ของการบันทึกสืบทอด ทางเลือกขึ้นอยู่กับคุณ

ผลที่ตามมาของการลงนามตัวแทนของแบบฟอร์มการเปลี่ยนแปลงบันทึก

เมื่อเซ็นชื่อแล้วตัวแทนของแบบฟอร์มการเปลี่ยนแปลงบันทึกจะยุติความสัมพันธ์ระหว่างคุณกับโบรกเกอร์ปัจจุบันของคุณและยกเลิกการอนุญาตให้เขาหรือเธอเจรจากับ บริษัท ประกันภัย เป็นการยืนยันการแต่งตั้งนายหน้าใหม่และให้ความสามารถพิเศษแก่เขาหรือเธอในการเจรจากับ บริษัท ประกันภัยสำหรับคุณ ในกรณีที่มีการตัดสินใจรับประกันการจัดจำหน่ายที่มีอยู่แล้วในตาราง BOR ใหม่จะรับช่วงภาระผูกพันเหล่านั้น โปรดทราบว่า บริษัท ประกันภัยจะแจ้งให้นายหน้าปัจจุบันของคุณทราบถึงแบบฟอร์มการเพิกถอน ในขณะที่คุณไม่ต้องพูดคุยกับนายหน้าเก่ามันเป็นมารยาทมืออาชีพที่จะแจ้งให้เขาหรือเธอทราบถึงการยกเลิกและตกลงที่จะเปลี่ยนแปลงการเป็นตัวแทนที่เป็นมิตร