การรวบรวมข้อมูลที่ถูกต้องทั้งหมดเกี่ยวกับลูกค้าหรือไม่สามารถทำได้ตามลำดับให้แน่ใจว่าบุคคลนั้นมีความคุ้มครองเพียงพอในกรณีที่มีการสูญเสียหรือปล่อยให้ลูกค้ามีความเสี่ยง เนื่องจากรายละเอียดเล็ก ๆ ที่ดูเหมือนจะสามารถสร้างความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญในราคาของพรีเมี่ยมและจำนวนความคุ้มครองที่มีให้มันเป็นความรับผิดชอบของตัวแทนประกันภัยที่จะต้องละเอียดและถามคำถามที่ถูกต้องเมื่อเขียนนโยบายการค้า
พื้นฐาน
ตัวแทนประกันภัยเชิงพาณิชย์ควรรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับชื่อเต็มของลูกค้าและชื่อของเจ้าของธุรกิจอื่น ๆ พร้อมกับวันเดือนปีเกิดและหมายเลขประกันสังคม จำเป็นต้องใช้อีกด้วยคือชื่อของธุรกิจประเภทขององค์กรธุรกิจที่อยู่จริงและที่อยู่ทางไปรษณีย์ของธุรกิจและหมายเลขติดต่อสำหรับลูกค้า ตัวแทนควรแจ้งให้ทราบถึงประเภทของธุรกิจที่ลูกค้ามีอยู่พื้นที่เป็นรูปสี่เหลี่ยมจัตุรัสของอาคารและข้อมูลเกี่ยวกับสินเชื่อธุรกิจที่ต้องมีหลักฐานการประกัน
ความต้องการประกันภัยการค้า
นโยบายการประกันเชิงพาณิชย์ขั้นพื้นฐานให้ความรับผิดและความคุ้มครองทรัพย์สิน เพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้ามีความครอบคลุมความรับผิดเพียงพอตัวแทนประกันภัยควรมีรายงานรายไตรมาสตัวเลขยอดขายและรายงานเงินเดือนที่สมบูรณ์ของลูกค้า เป็นสิ่งสำคัญสำหรับนโยบายในการแสดงมูลค่าสุทธิของธุรกิจอย่างถูกต้องที่สุด หากธุรกิจมีการดำเนินงานรายได้หลายประเภทตัวแทนประกันภัยจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าตัวเลขยอดขายและข้อมูลเงินเดือนแยกออกจากกันตามประเภทธุรกิจ
นอกเหนือจากการทราบขนาดของอาคารที่ธุรกิจตั้งอยู่แล้วตัวแทนประกันภัยยังจำเป็นต้องทราบต้นทุนทดแทนของมันและเนื้อหาภายใน เนื้อหาควรรวมถึงเฟอร์นิเจอร์คอมพิวเตอร์เครื่องมือและเครื่องจักร
ความต้องการนโยบายเพิ่มเติม
หากหน่วยงานเสนอนโยบายเพิ่มเติมที่อาจเป็นประโยชน์ต่อลูกค้าตัวแทนควรตรวจสอบกับลูกค้าของเขา นโยบายเพิ่มเติมเหล่านี้รวมถึงการประกันน้ำท่วมเพื่อให้ความคุ้มครองในกรณีที่เกิดความเสียหายจากน้ำประกันการชดเชยแรงงานการประกันภัยรถยนต์เชิงพาณิชย์และประกันความจงรักภักดี
การศึกษาลูกค้า
ลูกค้าประกันเชิงพาณิชย์ใช้นโยบายประกันภัยเพื่อช่วยปกป้องการลงทุนของเธอ เป็นสิ่งสำคัญที่ลูกค้าต้องทราบรายละเอียดของนโยบาย เมื่อให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับนโยบายการค้าตัวแทนควรตรวจสอบข้อจำกัดความรับผิดการสูญเสียที่ไม่ครอบคลุมในนโยบายวิธีการทำงานของ deductibles และวิธียื่นคำร้อง นอกจากนี้ยังเป็นความคิดที่ดีที่จะให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับสาเหตุที่เบี้ยประกันภัยเชิงพาณิชย์อาจเปลี่ยนแปลง
ตรวจสอบข้อมูลอีกครั้ง
ตัวแทนประกันภัยควรตรวจสอบการสะกดชื่อและธุรกิจของลูกค้าของเขาเสมอตรวจสอบความถูกต้องของที่อยู่ที่ให้ไว้และตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลการติดต่อและหมายเลขประกันสังคมที่เขียนนั้นถูกต้อง มันเป็นความคิดที่ดีที่จะให้ลูกค้าตรวจสอบข้อมูลที่เขียนลงไปเพื่อตรวจสอบว่าถูกต้อง
