พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร พ.ศ. 2513 กำหนดให้สถาบันการเงินยื่นรายงานธุรกรรมสกุลเงินสำหรับธุรกรรมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินมากกว่า 10,000 ดอลลาร์ ธุรกรรมอาจรวมถึงการฝากถอนการแลกเปลี่ยนสกุลเงินและการโอนเงิน การทำธุรกรรมจะต้องเกี่ยวข้องกับเงินหรือเหรียญกระดาษของสหรัฐอเมริกา CTR ใช้ไม่ได้กับการทำธุรกรรมทางการเงินโดยการตรวจสอบธนาณัติหรือตราสารอื่น ๆ
พิจารณาว่าลูกค้ามีคุณสมบัติได้รับการยกเว้นหรือไม่ การทำธุรกรรมเงินสดโดยธนาคารหน่วยงานราชการ บริษัท ที่มีการซื้อขายสาธารณะและ บริษัท ย่อยใด ๆ ได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนด CTR ธนาคารอาจยื่นแบบฟอร์มกำหนดชื่อบุคคลที่ได้รับการยกเว้นสำหรับลูกค้าธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่ที่มีบัญชีปกติและดำเนินธุรกิจที่สมเหตุสมผลเกี่ยวกับการทำธุรกรรมสกุลเงินขนาดใหญ่
ตรวจสอบว่าการทำธุรกรรมเป็นรายงาน หากลูกค้าไม่ได้รับการยกเว้นและธุรกรรมนั้นเกี่ยวข้องกับสกุลเงินมากกว่า $ 10,000 จะต้องรายงาน หากธนาคารมีความรู้ในการทำธุรกรรมหลายรายการสำหรับลูกค้าหนึ่งรายในหนึ่งวันทำการที่เกินขีด จำกัด นี้พวกเขาควรได้รับการพิจารณาว่าเป็นธุรกรรมเดียวและรายงาน
รับรายงานธุรกรรมสกุลเงินแบบ 104 จากเว็บไซต์เครือข่ายการบังคับคดีอาชญากรรมทางการเงินที่ fincen.gov
กรอกข้อมูลที่ร้องขอ ส่วนที่ฉันของ CTR ระบุบุคคลที่ทำธุรกรรม ส่วนที่ II ของ CTR ให้รายละเอียดเกี่ยวกับประเภทของธุรกรรมและจำนวนเงินที่เกี่ยวข้อง ส่วนที่สามแสดงข้อมูลเกี่ยวกับสถาบันการเงินที่รายงาน
ยื่นแบบฟอร์ม 104 ที่เสร็จสมบูรณ์สถาบันการเงินส่วนใหญ่ควรยื่นทางออนไลน์ที่ bsaefiling.fincen.treas.gov แบบฟอร์มอาจยื่นโดยการส่งจดหมายไปที่:
Enterprise Computing Center เรียน: CTR P.O. กล่อง 33604 ดีทรอยต์, มิชิแกน, 48232
เคล็ดลับ
-
นอกจากธนาคารแล้วสถาบันการเงินยังรวมถึงคาสิโนโรงรับจำนำเช็คเงินสดผู้ออกและผู้ขายของธนาณัติและเช็คเดินทางและแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
การเตือน
CTR ที่เสร็จสมบูรณ์จะต้องยื่นภายใน 15 วันนับจากวันที่รายงานหากทำด้วยตนเองหรือภายใน 25 วันของการทำธุรกรรมที่รายงานหากยื่นทางอิเล็กทรอนิกส์ สถาบันการเงินจะต้องเก็บสำเนาของแบบฟอร์มที่สมบูรณ์เป็นเวลาห้าปีนับจากวันที่รายงาน ความล้มเหลวในการยื่น CTR มีโทษทั้งทางแพ่งและทางอาญา
