เมื่อคุณดำเนินธุรกิจความสามารถในการคาดการณ์กระแสเงินสดของคุณอย่างแม่นยำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ คุณต้องรับผิดชอบต่อพนักงานและผู้ขายของคุณและรู้ว่าเงินที่คุณเป็นหนี้จะมีให้เมื่อคุณต้องการ ด้วยการใช้งบกระแสเงินสดคุณสามารถติดตามว่าคุณคาดหวังเงินเข้ามากี่โมงและเวลาใด การพยากรณ์กระแสเงินสดจะช่วยให้คุณวางแผนการซื้อและการลงทุนในขณะเดียวกันก็มั่นใจได้ว่าจะมีเงินสำรองที่เพียงพอสำหรับค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด
ประมาณการกระแสเงินสด
ค่อนข้างง่ายการประมาณการกระแสเงินสดเป็นประมาณการของเงินที่คุณคาดว่าจะเข้ามาและออกจาก บริษัท ของคุณ มันจะพิจารณารายได้และค่าใช้จ่ายทั้งหมดเพื่อให้การคาดการณ์ที่แม่นยำที่สุด โดยทั่วไปการประมาณการกระแสเงินสดเป็นประมาณการทางการเงินของธุรกิจหนึ่งปี แต่คุณสามารถจัดทำงบกระแสเงินสดสำหรับเดือนหรือรอบระยะเวลาอื่น ๆ
แม้ว่าจะเป็นเพียงการประมาณการกระแสเงินสดเป็นสิ่งสำคัญ มันทำให้คุณมีความคิดว่า บริษัท ของคุณจะอยู่ที่ไหนในอนาคตและนำเสนอข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับช่วงเวลาในอุดมคติของการซื้อการลงทุนหรือการตัดสินใจจ้างงาน โดยไม่ทราบว่าธุรกิจจะมีเงินเท่าไหร่ตามเวลาที่กำหนดมันเป็นเรื่องยากที่จะตรวจสอบว่าคุณควรนำพนักงานใหม่ซื้ออาคารใหม่หรือลงทุนในอุปกรณ์ใหม่ นอกจากนี้จำเป็นต้องมีการประมาณการกระแสเงินสดควบคู่ไปกับแผนธุรกิจหากคุณสมัครสินเชื่อสำหรับ บริษัท ของคุณ ธนาคารและสถาบันการเงินต้องการเห็นว่าคุณมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับสิ่งที่คุณสามารถใช้จ่ายและที่สำคัญที่สุดคือคุณสามารถชำระคืนได้ คุณอาจต้องการงบกระแสเงินสดสำหรับแผนธุรกิจไม่ว่าคุณกำลังมองหาเงินกู้หรือไม่ ผู้ที่ตรวจสอบแผนของคุณจะต้องการยืนยันว่าคุณคิดว่าจะมีส่วนร่วมในการดำเนินงาน บริษัท ของคุณอย่างไร
ธรรมชาติของการประมาณการกระแสเงินสดนั้นแน่นอนว่าเป็นของไหล รายได้ของคุณอาจแตกต่างกันอย่างมากจากเวลาที่คุณสร้างการพยากรณ์เป็นช่วงเวลาที่กำหนดในอนาคต ตัวอย่างเช่นลูกค้ารายใหญ่อาจหยุดให้บริการแก่คุณ ในทางกลับกันคุณอาจได้รับรางวัลบัญชีใหม่ที่สามารถเปลี่ยนแปลงสถานะทางการเงินของ บริษัท ได้อย่างมาก ในทำนองเดียวกันค่าใช้จ่ายของคุณอาจลดลง ตัวอย่างเช่นหากพนักงานหยุดทำงานและคุณตัดสินใจที่จะไม่เปลี่ยนพนักงาน อย่างไรก็ตามคุณสามารถดูค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นได้เช่นกันหากเจ้าของบ้านของคุณเพิ่มค่าเช่า
วิธีการประมาณการกระแสเงินสด
ในการคำนวณกระแสเงินสดที่คาดการณ์ไว้คุณควรดูบันทึกการบัญชีของคุณก่อน นักบัญชีของคุณหรือซอฟต์แวร์การทำบัญชีที่คุณใช้สามารถให้คุณค่ากับแต่ละบัญชี เริ่มด้วยการนำเสนอและดึงข้อมูลสำหรับบัญชีธุรกิจทั้งหมดของคุณ จากนั้นกำหนดจำนวนเงินสดที่คุณมีโดยหักค่าใช้จ่ายออกจากรายได้ของคุณในช่วงก่อนหน้า
พิจารณารายได้ที่คุณมีในช่วงก่อนหน้า มันสอดคล้องกันหรือไม่และคุณสามารถไว้ใจให้ดำเนินการต่อในลักษณะเดียวกันกับการก้าวไปข้างหน้าได้หรือไม่ นี่เป็นการเรียกร้องที่ทำได้ยาก แต่ยิ่งคุณคาดการณ์ได้แม่นยำมากเท่าไหร่แผนการทางการเงินของคุณก็จะยิ่งดีขึ้นเท่านั้น ประเมินสิ่งต่าง ๆ เช่นความพึงพอใจของลูกค้าสัญญากับลูกค้าและความพยายามทางการตลาดเพื่อให้คุณคาดการณ์รายได้ของคุณในช่วงถัดไป
เมื่อพิจารณาค่าใช้จ่ายของคุณสำหรับงวดถัดไปให้พิจารณาทั้งต้นทุนคงที่และต้นทุนผันแปร ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้รวมการซื้อจำนวนมากหรือการจ้างงานใหม่ที่คุณต้องทำรวมถึงสิ่งต่างๆเช่นการชำระภาษีค่าเช่าและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ถ้าเป็นไปได้ให้ทำการคาดการณ์ค่าสาธารณูปโภคและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ หาก บริษัท ไฟฟ้ากำลังคาดการณ์ว่าฤดูหนาวจะไม่รุนแรงเมื่อเทียบกับที่ผ่านมาคุณอาจเห็นค่าใช้จ่ายด้านสาธารณูปโภคลดลงจากปีที่แล้ว ทุกรายการที่คุณสามารถทำนายได้อย่างแม่นยำจะช่วยปรับปรุงประมาณการกระแสเงินสดของคุณ
ใช้ประมาณการกระแสเงินสด
สุดท้ายลบค่าใช้จ่ายโดยประมาณของคุณจากรายได้โดยประมาณสำหรับงวดถัดไป นี่จะบอกคุณว่าเงินสดของคุณ ณ สิ้นรอบระยะเวลานั้นอาจเป็นเท่าไหร่ โปรดทราบว่าจะมีการไหลลดลงตลอดดังนั้นอาจเป็นประโยชน์ในการเตรียมการประมาณการรายเดือนและรายปี การคาดการณ์รายเดือนจะมีประโยชน์ในการวางแผนว่าจะทำการซื้อเมื่อใด ตัวอย่างเช่นหากลูกค้ารายใหญ่ที่สุดของคุณชำระเงินเป็นรายไตรมาสคุณอาจไม่ต้องการซื้ออุปกรณ์ใหม่ในเดือนกุมภาพันธ์ รอจนถึงเดือนเมษายนเพื่อทำการซื้อนั่นหมายความว่าคุณจะมีกระแสเงินสดเพียงพอ
