ที่ปรึกษาทางการเงินคืออะไร

ที่ปรึกษาทางการเงินคือมืออาชีพที่ทำงานให้คำปรึกษากับลูกค้าในการใช้และจัดการเงินตัวเลือกการลงทุนและการย้ายทรัพย์สิน ขึ้นอยู่กับสถานการณ์สิ่งนี้สามารถช่วยให้พวกเขาสร้างงบประมาณหรือมีส่วนร่วมในการจัดหาเครื่องมือที่ช่วยให้พวกเขาหลุดพ้นจากหนี้ทำความเข้าใจหนี้สินภาษีหรือมีส่วนร่วมในการเกษียณอายุของพวกเขา

บัตรประจำตัว

ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับการฝึกฝนในหลากหลายสาขา ในขณะที่ไม่จำเป็นต้องมีการศึกษาระดับปริญญาที่เฉพาะเจาะจงที่จะกลายเป็นหนึ่งที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่มีพื้นหลังในด้านการเงินการบริหารธุรกิจหรือการลงทุนและเทคนิคการธนาคาร ผู้ให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จะต้องได้รับอนุญาตจาก FINRA (Financial Regulatory Authority) ซึ่งจำเป็นต้องใช้ชุดการทดสอบจากสมาชิกของพวกเขาเช่นการสอบกฎหมายการลงทุนที่ปรึกษาที่ลงทะเบียน

ความสำคัญ

คนส่วนใหญ่ไปที่ปรึกษาทางการเงินเพราะพวกเขากำลังประสบปัญหาเกี่ยวกับกระแสเงินสดหรือหนี้สิน ดังนั้นที่ปรึกษาทางการเงินจึงเป็นผู้เชี่ยวชาญในการช่วยลูกค้าจัดการกับค่าใช้จ่ายและสร้างรายได้ให้สมดุลหรือเรียนรู้วิธีจัดการหนี้ของพวกเขา เนื่องจากลูกค้าหลายรายไม่มีรายได้สำรองในขณะที่ไปปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินขั้นตอนแรกมักจะพยายามจัดระเบียบหนี้สินเพื่อให้ลูกค้าสามารถวางแผนการชำระเงินเพื่อครอบคลุมหนี้สินก่อนที่จะเริ่มลงทุนในอนาคต

คุณสมบัติ

สำหรับผู้ที่มีสถานะทางการเงินในปัจจุบันค่อนข้างคงที่การลงทุนและการวางแผนสำหรับอนาคตจะมาอีกในรายการลำดับความสำคัญทางการเงิน ในกรณีนี้บทบาทของที่ปรึกษาทางการเงินคือการกำหนดประเภทของปัญหาทางการเงินที่ควรได้รับการแก้ไขก่อน ตัวอย่างเช่นครอบครัวที่มีเด็กเล็กมักต้องทำงานเพื่อสร้างบัญชีวิทยาลัยในขณะที่ผู้สูงอายุจำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการประกันชีวิต ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่จะแนะนำบัญชีการลงทุนหรือการออมบางประเภทไม่ว่าสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันของลูกค้าจะเป็นอย่างไร

การพิจารณา

ในบางกรณีที่ปรึกษาทางการเงินมีพื้นที่เฉพาะในการทำงาน นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับผู้ที่วางแผนการลงทุนบางครั้งทำหน้าที่เป็นนายหน้าให้กับลูกค้า คนอื่นทำงานเกี่ยวกับการย้ายถิ่นฐานสินทรัพย์หรือการลดหนี้ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ให้ความสำคัญเป็นพิเศษอาจเป็นทางออกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการแก้ไขปัญหาเร่งด่วน อย่างไรก็ตามสำหรับคนส่วนใหญ่บางคนที่สามารถจัดการกับแง่มุมต่าง ๆ ของชีวิตทางเศรษฐกิจของพวกเขาจะทำงานได้ดีขึ้นในระยะยาว

ประเภท

ที่ปรึกษาทางการเงินบางครั้งทำงานโดยตรงกับธุรกิจมากกว่ารายบุคคล ในกรณีนี้เขาอาจให้คำปรึกษาและการสนับสนุนในระยะต่าง ๆ เริ่มต้นในระหว่างการวางแผนธุรกิจในไม่ช้าเพื่อเปิดตัวเพื่อช่วยให้ บริษัท ที่มีอยู่หลุดออกจากความพ่ายแพ้ทางการเงิน ที่ปรึกษาทางการเงินบางรายทำงานกับธุรกิจและ บริษัท อย่างต่อเนื่องทบทวนสถานการณ์ของพวกเขาทุกสองสามเดือนและให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการปรับปรุงการไหลเข้าของเงินทุนหรือจัดการการลงทุนใหม่ของรายได้ดีขึ้น