วัตถุประสงค์ของการประมาณการทางธุรกิจห้าปีคือการระบุว่า บริษัท จะดำเนินการทางการเงินได้อย่างไรในอีกห้าปีข้างหน้า มันแสดงให้เห็นถึงศักยภาพในการทำกำไรของธุรกิจจำนวนเงินทุนที่ บริษัท ต้องการและกระแสเงินสดที่คาดหวัง โดยทั่วไปเจ้าหนี้ต้องใช้ข้อมูลประเภทนี้ก่อนที่จะให้ยืมเงินกับธุรกิจ เอกสารควรมีการคาดการณ์รายเดือนสำหรับปีแรกของแผนและการคาดการณ์รายไตรมาสหรือรายปีสำหรับปีที่สองถึงห้า
รวบรวมข้อมูลพื้นหลัง การคาดการณ์ที่คุณทำต้องได้รับการพิสูจน์ด้วยข้อมูลทางการเงินในอดีตหรือการวิจัยพื้นฐาน หากธุรกิจได้รับการจัดตั้งขึ้นแล้วให้ข้อมูลผลการดำเนินงานทางการเงินจากสามถึงห้าปีที่ผ่านมาสำหรับบริบท ซึ่งรวมถึงงบกำไรขาดทุนงบดุลและงบกระแสเงินสดสำหรับแต่ละปีที่คุณอยู่ในธุรกิจนานถึงห้าปี หากคุณกำลังเริ่มธุรกิจใหม่ให้ทำการวิจัยเพื่อสำรองข้อมูลประมาณการทางการเงินของคุณ ตัวอย่างเช่นอ้างอิงข้อมูลอุตสาหกรรมจากสมาคมการค้าและพูดคุยกับผู้อื่นในอุตสาหกรรม
จัดทำประมาณการงบรายได้เพื่อแสดงจำนวนรายได้ที่คุณคาดหวังให้ บริษัท นำเข้ามาและค่าใช้จ่ายที่จะเกิดขึ้น ทำรายการแหล่งที่มาของรายได้และค่าใช้จ่ายทั้งหมดของ บริษัท และประมาณการจำนวนเงินของแต่ละรายการสำหรับแต่ละเดือนรายไตรมาสหรือรายปีตลอดระยะเวลาประมาณการห้าปี เพิ่มแหล่งรายได้และค่าใช้จ่ายในแต่ละช่วงเวลา ลบค่าใช้จ่ายจากรายได้เพื่อแสดงให้เห็นว่ากำไรหรือขาดทุนที่ธุรกิจคาดว่าจะเกิดขึ้นในช่วงเวลานั้น
จัดทำประมาณการงบดุลเพื่อแสดงว่าฐานะทางการเงินโดยรวมของ บริษัท คาดว่าจะเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาอย่างไร จัดทำรายการทรัพย์สินทั้งหมดของ บริษัท เช่นเงินสดสินค้าคงคลังและบัญชีลูกหนี้ หนี้สินเช่นเจ้าหนี้และค่าใช้จ่ายค้างจ่าย และแหล่งที่มาของผู้ถือหุ้นเช่นหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิ คำนวณมูลค่าเริ่มต้นของสินทรัพย์หนี้สินและแหล่งที่มาของส่วนได้เสียในคอลัมน์แรกของงบดุล ในคอลัมน์ถัดไปแสดงค่าโดยประมาณของรายการเหล่านี้ในแต่ละงวดรายเดือนรายไตรมาสหรือรายปีภายในระยะเวลาห้าปี
จัดทำประมาณการกระแสเงินสดเพื่อแสดงจำนวนเงินสดที่คุณคาดว่า บริษัท จะได้รับและจ่ายเมื่อเวลาผ่านไป ทำรายการแหล่งเงินสดเข้าและออก ประมาณการจำนวนเงินสดที่จะรับและใช้จ่ายในแต่ละรายการในแต่ละงวดรายเดือนรายไตรมาสหรือรายปีภายในระยะเวลาห้าปี ที่ด้านล่างของแต่ละคอลัมน์แสดงจำนวนเงินสดที่ บริษัท คาดว่าจะมีที่จุดเริ่มต้นและจุดสิ้นสุดของช่วงเวลานั้น ๆ
