กระแสเงินสดของธุรกิจของคุณวัดปริมาณเงินสดที่ไหลเข้าและออกจากธุรกิจของคุณในแต่ละเดือน กระแสเงินสดแตกต่างจากรายงานรายได้ / ค่าใช้จ่ายอย่างง่ายในกระแสเงินสดนั้นเกี่ยวข้องเฉพาะกับรายได้จริงที่เข้าและออกและไม่ได้บัญชีสำหรับเครดิตหรือธุรกรรมที่ไม่ใช่เงินสดอื่น ๆ ประมาณการกระแสเงินสดของคุณเป็นประจำเพื่อคาดการณ์และแก้ไขปัญหาใด ๆ และวางแผนการเงินธุรกิจของคุณ
ตรวจสอบงบประมาณของคุณ ดูแหล่งที่มาของรายได้ที่คุณคาดหวังสำหรับปีและกำหนดว่าคุณจะแบ่งรายได้ดังกล่าวอย่างไรในแต่ละเดือนของปี
จัดทำคอลัมน์บนกระดาษหรือซอฟต์แวร์สเปรดชีตของคุณในแต่ละเดือน เขียนรายได้ที่คาดหวังจากแต่ละแหล่งสำหรับแต่ละเดือน ตัวอย่างเช่นหากคุณคาดหวังเงินจากทุนในเดือนมกราคมกุมภาพันธ์และมีนาคม แต่ไม่ใช่ส่วนที่เหลือของปีให้เขียนจำนวนเงินทุนที่คุณคาดหวังในคอลัมน์สำหรับเดือนมกราคมกุมภาพันธ์และมีนาคม เพิ่มรายได้ที่คาดหวังในแต่ละเดือนและบันทึกผลรวมใต้คอลัมน์สำหรับเดือนนั้น
ข้ามเส้นและเริ่มติดตามค่าใช้จ่ายที่คาดหวังของคุณ หากคุณมีค่าใช้จ่ายคงที่เช่นค่าเช่าพื้นที่สำนักงานหรือเงินเดือนสำหรับพนักงานระดับผู้บริหารให้ระบุจำนวนเงินเดียวกันภายใต้แต่ละเดือนสำหรับค่าใช้จ่ายนั้น ตัวอย่างเช่นหากคุณจ่ายผู้บริหาร $ 5,100 ต่อเดือนให้แสดงรายการค่าใช้จ่ายดังกล่าวใต้คอลัมน์สำหรับแต่ละเดือนของปี เพิ่มค่าใช้จ่ายที่คาดไว้สำหรับเดือนนั้นและบันทึกยอดรวมภายใต้คอลัมน์สำหรับเดือนนั้น
ลบค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่คาดหวังจากรายได้ทั้งหมดที่คาดไว้เพื่อกำหนดกระแสเงินสดที่คาดการณ์ของคุณสำหรับเดือนนั้น
วางแผนที่จะแก้ไขปัญหา หากประมาณการกระแสเงินสดสำหรับเดือนใดเดือนหนึ่งเป็นลบให้ตัดสินใจว่าจะจัดการกับปัญหาล่วงหน้าได้อย่างไร ตัวอย่างเช่นคุณอาจใช้วงเงินเครดิตของคุณหรือทำการระดมทุนเพิ่มเติมก่อนเดือนนั้นเพื่อเพิ่มกระแสเงินสดของคุณ
คำนวณประมาณการกระแสเงินสดใหม่ทุกเดือนหรือทุกไตรมาสเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีข้อมูลที่ถูกต้องที่สุด
