วิธีการใช้เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นหลักประกัน

เลตเตอร์ออฟเครดิตมีสองประเภท: เลตเตอร์ออฟเครดิตและเลตเตอร์ออฟเครดิต ปกติแล้วเลตเตอร์ออฟเครดิตจะใช้ในธุรกิจนำเข้า / ส่งออกเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการขายสินค้าโดยผู้ผลิตในประเทศหนึ่งให้กับผู้ซื้อในประเทศอื่น เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเอกสารที่ออกโดยธนาคารที่รับรองความสามารถของลูกค้าในการดำเนินการและชำระภาระผูกพันทางการเงิน

รายการที่คุณจะต้อง

• สัญญาสำหรับการขายสินค้าหรือใบแจ้งหนี้การค้า

• ใบตราส่งสินค้าหรือเอกสารอื่น ๆ เช่นใบตราส่งสินค้า

• งานเอกสารอื่น ๆ ตามที่จำเป็น

ใช้ธนาคารที่ออกเลตเตอร์ออฟเครดิต (LOC) ธนาคารบางแห่งมีความเชี่ยวชาญด้านการเงินนำเข้า / ส่งออกหรือการเงินของ บริษัท และธนาคารเหล่านี้คุ้นเคยกับการออก LOCs ไม่ใช่ทุกธนาคารที่ออก LOCs ธนาคารชุมชนขนาดเล็กสหภาพเครดิตและธนาคารออมทรัพย์ไม่น่าจะออก LOCs

จัดทำสัญญาหรือใบแจ้งหนี้การค้าของคุณให้กับธนาคารหากคุณเป็นผู้ซื้อ นี่จะเป็นการให้ข้อมูลที่ธนาคารจำเป็นต้องระบุธนาคารตัวแทนในประเทศของผู้ขายซึ่งจะทำหน้าที่เป็นผู้อนุมัติหรือยืนยันธนาคารสำหรับผู้ขาย ธนาคารนี้จะได้รับ LOC และยืนยันว่าเอกสารนั้นมาจากธนาคารที่ถูกต้องและแสดงถึงความสามารถของผู้ซื้อในการชำระค่าสินค้าเมื่อมาถึง

ตรวจสอบการออก LOC เพื่อความถูกต้องของข้อมูลและความสมบูรณ์ของเอกสาร ธนาคารผู้ออกจะออก LOC ไปยังธนาคารที่ยืนยันโดยระบุเอกสารที่จำเป็นในการอนุมัติการชำระเงินให้แก่ผู้ขาย เอกสารดังกล่าวรวมถึงใบเสร็จรับเงินการจัดส่งสินค้า (ใบตราส่งสินค้าหรือใบเรียกเก็บเงิน) เอกสารศุลกากรใบแจ้งหนี้หรือรายการสินค้าที่มีรายละเอียดและสิ่งที่พอร์ตการส่งสินค้าจำเป็นต้องใช้ ธนาคารที่ยืนยันจะยืนยันผู้ขายว่าสินค้าอาจถูกส่งไป

ตรวจสอบวันที่ส่งมอบที่คาดหวังของสินค้าของคุณ เมื่อสินค้ามาถึงธนาคารผู้ออกจะตรวจสอบเอกสารและตรวจสอบการจัดส่ง เมื่อทั้งหมดอยู่ในคำสั่งธนาคารผู้ออกจะแจ้งเตือนธนาคารที่ยืนยันซึ่งจะตรวจสอบเอกสารก่อนที่จะจ่ายเงินให้ธนาคารผู้ขาย

แสดง LOC เป็นหลักประกันสำหรับเงินกู้เพื่อเป็นเงินทุนในการสร้างสินค้าคงคลังเพิ่มเติมหากคุณเป็นผู้ขาย เมื่อใดก็ตามที่อยู่ในกระบวนการผู้ขายอาจมอบหมายให้ LOC ชำระเงินให้แก่บุคคลอื่นใดก็ได้เช่นเดียวกับที่บุคคลหนึ่งอาจลงนามในเช็คกับบุคคลที่สาม LOCs เป็นเครื่องมือที่ไม่สามารถยกเลิกได้เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่นเฉพาะหน้าเอกสาร ดังนั้น LOC สามารถใช้เป็นหลักประกันโดยผู้ขายในการกู้ยืมหรือการซื้อเช่นเดียวกับการแสดงความสามารถที่มีหลักประกันที่จะจ่ายในส่วนของผู้ซื้อ

จ้าง LOC สแตนด์บายเพื่อเป็นหลักประกันในการขอสินเชื่อสะพานเพื่อเริ่มโครงการจนกว่าจะได้รับเงินเต็มจำนวน LOC สแตนด์บายคือหนังสือค้ำประกันของธนาคารเกี่ยวกับความสามารถของลูกค้าในการชำระเงินและจัดทำโดยผู้รับเหมาหรือผู้จัดหาที่รักษาบัญชีเปิดสำหรับผู้ซื้อ ตราบใดที่ผู้ซื้อจ่ายตามสัญญาในสัญญาบริการที่ครอบคลุมบัญชีเปิด LOC ก็จะยังคงเป็นประกันจนกว่าจะถูกเพิกถอนโดยธนาคารผู้ออก หากผู้ซื้อไม่ชำระเงินผู้รับเหมาหรือซัพพลายเออร์จะเรียกร้องการชำระเงินจากธนาคารผู้ออก

เคล็ดลับ

• ธนาคารที่ออกเลตเตอร์ออฟเครดิตจะต้องใช้เงินในการฝากหรือหลักประกันในการสำรองสัญญาที่จะชำระตามเลตเตอร์ออฟเครดิต หลักประกันอาจเป็นสินค้าที่กำลังซื้อ แต่ถ้าคุณเป็นลูกค้าใหม่หรือผู้ขายเป็นคนใหม่หรือสงสัยธนาคารอาจต้องการหลักประกันเพิ่มเติมสำหรับ LOC เชิงพาณิชย์

  ธนาคารที่ออกเลตเตอร์ออฟเครดิตอาจต้องมีการหักล้างเงินฝากหรือหลักประกันทางกายภาพเพื่อรับประกันการชำระเงิน

การเตือน

LOCs เป็นสิ่งที่ละเอียดอ่อน ข้อผิดพลาดหรือความไม่สอดคล้องใด ๆ ในเอกสารจะขัดขวางกระบวนการทั้งหมดและภายใต้สถานการณ์ที่รุนแรงและการแก้ไขอย่างรวดเร็วเท่านั้น LOC จะยังคงใช้งานได้ ความไม่สอดคล้องกันของราคารายละเอียดของสินค้าความแตกต่างในชื่อของฝ่ายเอกสารที่ขาดหายไปและการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ที่ไม่ได้รับอนุญาตก่อนหน้านี้และปรากฏบน LOC จะหยุดการชำระเงินและการโอนสินค้า