สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศหรือ OFAC ของกระทรวงการคลังดูแลการลงโทษทางเศรษฐกิจและการค้าของสหรัฐฯต่อรัฐบาลรวมถึงข้อ จำกัด ทางการเงินของกลุ่มและบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการก่อการร้ายการค้ายาเสพติดการฟอกเงินและกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ สถาบันการเงินและอื่น ๆ จะต้องดำเนินการ "ตรวจสอบ OFAC" เป็นระยะเพื่อดูว่ามีชื่อใดในฐานข้อมูลลูกค้าที่ตรงกับรายการเฝ้าดูของรัฐบาลหรือไม่
ทำการตรวจสอบ
OFAC รักษารายชื่อบุคคลและกลุ่มที่ผิดกฎหมายในการทำธุรกิจ บริษัท ในอุตสาหกรรมบางประเภทรวมถึงบริการทางการเงินนำเข้า / ส่งออกและการประกันภัยจะต้องตรวจสอบฐานข้อมูลลูกค้ากับรายการเหล่านี้ องค์กรพัฒนาเอกชนบางแห่งเช่นองค์กรการกุศลจะต้องเรียกใช้การตรวจสอบ OFAC ด้วย บริษัท และองค์กรต้องตรวจสอบบ่อยแค่ไหนขึ้นอยู่กับกฎเกณฑ์เฉพาะที่ใช้กับอุตสาหกรรมของพวกเขา ซอฟต์แวร์เชิงพาณิชย์มีให้บริการที่เปรียบเทียบฐานข้อมูลกับรายการ OFAC หรือ บริษัท สามารถเปรียบเทียบชื่อลูกค้าด้วยตนเองกับที่อยู่ในรายการ
เมื่อมีการแข่งขัน
เมื่อชื่อลูกค้าปรากฏให้ตรงกับชื่อในรายการเฝ้าดู OFAC จะวางลำดับขั้นตอนที่ บริษัท ควรทำเพื่อตรวจสอบ "Hit" บ่อยครั้งการจับคู่กลายเป็นสัญญาณเตือนที่ผิดพลาดซึ่งไม่สามารถเพิกเฉยได้ - แต่ไม่ใช่โดยไม่ทำตามขั้นตอน OFAC ก่อน ความล้มเหลวในการดำเนินการเนื่องจากความขยันที่เกี่ยวข้องกับ OFAC และรายการเฝ้าดูของรัฐบาลอื่น ๆ อาจส่งผลให้บทลงโทษทางแพ่งและทางอาญา สิ่งเหล่านี้รวมถึงคุก 30 ปีและค่าปรับ 20 ล้านดอลลาร์ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์
