ธุรกิจจะต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐบาลกลางเป็นประจำทุกปี ข้อมูลที่มีอยู่ในการคืนภาษีเหล่านี้สามารถใช้เพื่อกำหนดจุดแข็งและจุดอ่อนทางการเงินของธุรกิจ ผู้ให้กู้มักจะทำการวิเคราะห์รายละเอียดของการคืนภาษีของธุรกิจเพื่อประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการให้กู้ยืม การวิเคราะห์เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบการคืนภาษีและการคำนวณอัตราส่วนทางการเงินจากหมายเลขการคืนภาษี การเปรียบเทียบมักจะทำกับธุรกิจอื่น ๆ ในอุตสาหกรรมเดียวกันเพื่อยืนยันประสิทธิภาพของธุรกิจตามมาตรฐานอุตสาหกรรม
สร้างสเปรดชีต Microsoft Excel โดยใช้ข้อมูลที่มีอยู่ในการคืนภาษีของธุรกิจ สเปรดชีตหนึ่งรายการควรมีรายละเอียดของส่วนประกอบของรายได้และค่าใช้จ่ายทั้งหมดและอีกรายการควรมีรายละเอียดของสินทรัพย์หนี้สินและส่วนของเจ้าของทั้งหมด หลังจากสร้างคอลัมน์สำหรับค่าเงินดอลลาร์ของการคืนภาษีธุรกิจให้คำนวณงบกำไรขาดทุนขนาดทั่วไปและงบดุลในคอลัมน์ต่อไปนี้ของสเปรดชีต งบกำไรขาดทุนขนาดทั่วไปแสดงรายการรายได้และค่าใช้จ่ายทั้งหมดเป็นเปอร์เซ็นต์ของรายได้ทั้งหมด งบดุลขนาดทั่วไปแสดงสินทรัพย์หนี้สินและส่วนของเจ้าของเป็นร้อยละของสินทรัพย์รวม
สร้างสเปรดชีตอย่างน้อยสามปีที่ผ่านมาทั้งในงบกำไรขาดทุนและงบดุล โดยทั่วไปแล้วควรสร้างงบรายได้ขนาดทั่วไปและงบดุลสำหรับงวดห้าปี ระยะเวลาห้าปีอนุญาตให้แต่ละคนทำการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินเพื่อพิจารณาว่าผลลัพธ์ที่ผิดปกตินั้นเป็นความผิดปกติหรือไม่ที่จะต้องทำการตรวจสอบต่อไป
ตรวจสอบงบกำไรขาดทุนขนาดทั่วไปและงบดุล เปรียบเทียบขนาดงบทั่วไปกับสถิติอุตสาหกรรม สถิติอุตสาหกรรมสามารถดูได้จาก "การศึกษาแถลงการณ์ประจำปี" ของสมาคมบริหารความเสี่ยงหรือเอกสารเผยแพร่อุตสาหกรรม
คำนวณอัตราส่วนสภาพคล่อง อัตราส่วนสภาพคล่องมีความหมายว่าธุรกิจสามารถเปลี่ยนสินทรัพย์เป็นเงินสดได้ง่ายเพียงใด อัตราส่วนสภาพคล่องจะพิจารณาจากการหารสินทรัพย์ทั้งหมดด้วยหนี้สินทั้งหมดและระบุว่าธุรกิจมีสินทรัพย์เพียงพอที่จะชำระหนี้ในปัจจุบันหรือไม่ อัตราส่วนปัจจุบันน้อยกว่า 1: 1 เป็นค่าสถานะสีแดงที่ธุรกิจอาจไม่สามารถชำระหนี้ได้อย่างง่ายดาย
คำนวณเงินทุนหมุนเวียนของธุรกิจโดยการลบหนี้สินหมุนเวียนจากสินทรัพย์หมุนเวียน เงินทุนหมุนเวียนเป็นตัวชี้วัดกระแสเงินสด ผู้ให้กู้มักจะต้องการเงินทุนหมุนเวียนขั้นต่ำ
คำนวณหนี้สินของธุรกิจเป็นอัตราส่วนมูลค่าสุทธิโดยการหารหนี้สินทั้งหมดด้วยมูลค่าสุทธิทั้งหมด อัตราส่วนนี้บ่งชี้ระดับการพึ่งพาธุรกิจของกองทุนจากผู้ให้กู้ซึ่งต่างจากเงินทุนของนักลงทุน อัตราส่วนหนี้สินต่อมูลค่าสุทธิที่มากขึ้นอาจขัดขวางธุรกิจจากการได้รับเงินกู้
คำนวณอัตราส่วนการทำกำไรเช่นอัตรากำไรขั้นต้นและกำไรสุทธิ อัตรากำไรขั้นต้นคำนวณโดยการหารกำไรขั้นต้นด้วยยอดขายสุทธิ กำไรขั้นต้นคำนวณโดยการลบต้นทุนของสินค้าที่ขายจากยอดขายสุทธิ อัตรากำไรสุทธิคำนวณโดยการหารกำไรสุทธิด้วยยอดขายสุทธิ อัตราส่วนความสามารถในการทำกำไรควรเปรียบเทียบกับ บริษัท อื่น ๆ ในอุตสาหกรรมเดียวกันเพื่อแสดงถึงประสิทธิภาพ
คำนวณอัตราส่วนการจัดการเช่นการหมุนเวียนของลูกหนี้และผลตอบแทนจากการลงทุน การหมุนเวียนลูกหนี้การค้าคำนวณในสองขั้นตอน ก่อนอื่นแบ่งยอดขายเครดิตสุทธิระหว่างปี 365 เพื่อให้ได้ยอดขายเครดิตรายวัน ประการที่สองแบ่งลูกหนี้โดยการขายเครดิตรายวัน การหมุนเวียนของลูกหนี้เป็นการระบุว่า บริษัท เก็บเงินจากการขายด้วยเครดิตได้ดีเพียงใด ผลตอบแทนจากการลงทุนคำนวณโดยการหารกำไรสุทธิก่อนหักภาษีด้วยมูลค่าสุทธิ ผลตอบแทนจากการลงทุนบ่งชี้ว่านักลงทุนมีทางเลือกอย่างชาญฉลาดในการลงทุนของพวกเขาหรือไม่ หากผลตอบแทนจากการลงทุนที่ปราศจากความเสี่ยงสูงกว่าผลตอบแทนจากการลงทุนในธุรกิจผู้ลงทุนอาจคิดใหม่ตัวเลือกการลงทุนของเขา
