โปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารเป็นวิธีการที่ธนาคารใช้ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบข้อบังคับและกฎหมายที่เกี่ยวข้องทั้งหมดแต่ละธนาคารมีหน้าที่รับผิดชอบในการพัฒนาโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ปลอดภัยและคำนึงถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการปกป้องลูกค้าชื่อเสียงพนักงานและความพยายามทางธุรกิจโดยรวม ธนาคารแต่งตั้งเจ้าหน้าที่กำกับดูแลระดับการจัดการเพื่อพัฒนานโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ, ติดตามและทดสอบโปรแกรม, ฝึกอบรมพนักงาน, ให้คำแนะนำ, รายงานผลและจัดการการจัดการทั่วไปของแผนกกำกับ
นโยบายและขั้นตอน
หัวหน้าเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานมีหน้าที่รับผิดชอบในการพัฒนานโยบายและขั้นตอนที่สอดคล้องกับแนวทางทางกฎหมายและกฎระเบียบสำหรับทุกด้านของธุรกิจของธนาคาร ตัวอย่างเช่นกฎระเบียบของผู้บริโภคที่เกี่ยวข้องกับความจริงในการออมและการให้กู้ยืมจะต้องวาดขึ้นและได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการของธนาคาร นโยบายและขั้นตอนเหล่านี้จะต้องรวมอยู่ในขั้นตอนการทำงานของธนาคาร
ตรวจสอบและทดสอบ
เจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะต้องดำเนินการทบทวนการปฏิบัติตามกำหนดเวลาอย่างสม่ำเสมอเพื่อตรวจสอบประสิทธิภาพของนโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบและเพื่อตรวจสอบว่ามีการปฏิบัติตาม ตัวอย่างเช่นกฎระเบียบ J ซึ่งเกี่ยวข้องกับกรอบเวลาสำหรับการหักบัญชีเช็คต้องได้รับการทดสอบเพื่อให้แน่ใจว่าจำนวนวันที่เหมาะสมของการหักบัญชีจะถูกกำหนดให้กับแต่ละเช็ค
การอบรม
ฝ่ายกำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะต้องจัดให้มีการฝึกอบรมพนักงานอย่างเพียงพอและมีประสิทธิภาพเกี่ยวกับนโยบายและขั้นตอนทั้งหมดของธนาคาร พนักงานแต่ละคนจะต้องผ่านการทดสอบเพื่อความเข้าใจที่ครอบคลุม การทดสอบนโยบายและขั้นตอนบางอย่างเช่นเกี่ยวกับ "พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร" และ "พระราชบัญญัติการฟอกเงิน" จะต้องเกิดขึ้นเป็นประจำทุกปี
ให้คำแนะนำ
ในระหว่างวันใดวันหนึ่งคำถามการปฏิบัติตามกฎระเบียบจำนวนมากเกิดขึ้นจากพนักงานของแผนกอื่น ๆ ภายในธนาคาร แผนกกำกับการปฏิบัติงานมีหน้าที่รับผิดชอบในการให้คำแนะนำเกี่ยวกับคำถามทั้งหมดเกี่ยวกับการควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการใช้งาน
การรายงาน
เจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารจะต้องจัดทำรายงานไปยังพื้นที่อื่น ๆ ของธนาคารเกี่ยวกับผลการทบทวนและฝึกอบรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ พวกเขาจะต้องรายงานการเปลี่ยนแปลงในกฎหมายที่ส่งผลให้มีการแก้ไขนโยบายและนโยบายใหม่ที่พัฒนาขึ้นตามกฎหมายใหม่ การเปลี่ยนแปลงทั้งหมดในโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารจะต้องผ่านการอนุมัติและผ่านการอนุมัติจากคณะกรรมการ บริษัท
การจัดการ
หัวหน้าเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะต้องจัดการเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติงานภายใต้การควบคุมของเขาเพื่อให้ครอบคลุมการปฏิบัติหน้าที่ของโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั้งหมดอย่างเพียงพอรวมถึงเป้าหมายของความปลอดภัยและความมั่นคงเกี่ยวกับกฎระเบียบของธนาคาร
