การฝึกอบรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดประจำปีสำหรับธนาคาร

หลักสูตรฝึกอบรมการปฏิบัติตามกฎข้อบังคับประจำปีบังคับให้พนักงานของธนาคารทราบถึงข้อบังคับต่างๆที่ธนาคารต้องปฏิบัติตามในการดำเนินงาน พนักงานของแผนกกำกับดูแลธนาคารจะประสานงานโครงการฝึกอบรมตลอดทั้งปี อาจมีการฝึกอบรมในสถานที่ของ บริษัท ที่สถาบันการศึกษาหรือเป็นส่วนหนึ่งของการสัมมนาระดับมืออาชีพ

วัตถุประสงค์

หลักสูตรการปฏิบัติตามกฎระเบียบให้ผู้เข้าร่วมประชุมด้วยเครื่องมือที่จำเป็นในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎระเบียบ ตัวอย่างเช่นผู้จัดการฝ่ายบริการลูกค้าอาวุโสของธนาคารเพื่อการลงทุนในนิวยอร์กอาจเรียนรู้เกี่ยวกับเว็บท่าที่ปลอดภัยของเฟด (Federal Reserve) และวิธีที่สถาบันรายงานจำนวนเงินสำรองรายวัน เซสชั่นการฝึกอบรมอาจแสดงผู้เข้าร่วมว่าธนาคารจัดการความเสี่ยงทางการเงินในกิจกรรมต่าง ๆ เช่นขั้นตอนความเสี่ยงด้านเครดิตและเทคนิคที่ใช้ในการประเมินความเสี่ยงด้านตลาดในการทำธุรกรรมของตลาดหลักทรัพย์

ประเภท

ผู้ประสานงานหลักสูตรการปฏิบัติตามกฎระเบียบอาจเสนอการฝึกอบรมออนไลน์ที่สำนักงานใหญ่ของ บริษัท ในมหาวิทยาลัยหรือในงานระดับมืออาชีพ เพื่อแสดงให้เห็นถึงผู้จัดการที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ต้องการเรียนรู้เกี่ยวกับขั้นตอนการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตและวิธีที่พวกเขาอาจส่งผลกระทบต่อการดำเนินงานขาดทุน เธออาจเข้าสู่เว็บไซต์ที่ปลอดภัยเพื่อรับหลักสูตรที่เกี่ยวข้องและรับคะแนนผ่าน / ไม่ผ่านหรือเข้าร่วมโปรแกรมภาคฤดูร้อนสามเดือนของวิทยาลัยท้องถิ่น อีกทางหนึ่งผู้จัดการอาจเข้าร่วมในการฝึกอบรมที่จัดขึ้นโดยเจ้าหน้าที่ฝ่ายทรัพยากรบุคคลของธนาคารหรือเข้าร่วมการสัมมนาที่ได้รับการสนับสนุนจากเฟด

คุณสมบัติ

หลักสูตรการปฏิบัติตามแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสถานะทางกฎหมายของธนาคาร (ระดับประเทศหรือระดับท้องถิ่นและระดับค้าปลีกหรือการค้า) อุตสาหกรรมและภูมิศาสตร์ หลักสูตรเหล่านี้อาจครอบคลุมถึงความเสี่ยงทางการเงินข้อบังคับการบริการลูกค้าและกฎการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ตัวอย่างเช่นสมมติว่าผู้จัดการบัญชีอาวุโสต้องการเรียนรู้เกี่ยวกับวิธีที่ธนาคารออมทรัพย์จัดการความเสี่ยงด้านตลาดในการดำเนินงาน เขาอาจทำความคุ้นเคยกับเครื่องมือทางคณิตศาสตร์ที่ซับซ้อนเช่น VaR (valuet at risk) และการจำลอง Monte Carlo และวิธีที่พวกเขาใช้ในการประเมินความเสี่ยงด้านตลาด

ประโยชน์ที่ได้รับ

หลักสูตรที่ช่วยให้พนักงานธนาคารเข้าใจวิธีการปฏิบัติตามกฎระเบียบของรัฐบาลกลางรัฐและท้องถิ่นให้ประโยชน์มากมายแก่ผู้เข้าร่วม ผู้เข้าร่วมประชุมสามารถใช้หลักสูตรที่ดำเนินการเพื่อให้สอดคล้องกับเกณฑ์การศึกษาวิชาชีพขั้นต่ำอย่างต่อเนื่อง (CPE) ที่หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐต้องการ อีกทางหนึ่งผู้เข้าร่วมเซสชันอาจใช้ทักษะที่เรียนรู้เพื่อให้เกิดประสิทธิผลและคุ้นเคยกับขั้นตอนการรักษาความลับข้อมูลลูกค้า ธนาคารอาจได้รับจากโครงการฝึกอบรมเนื่องจากพนักงานที่ได้รับการฝึกอบรมมาอย่างดีมีแนวโน้มที่จะปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ผู้เชี่ยวชาญ Insight

บางครั้งหลักสูตรฝึกอบรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบอาจครอบคลุมวิชาที่มีความยากลำบากหรือพนักงานองค์กรไม่ชำนาญ ในสถานการณ์เช่นนี้ผู้ประสานงานหลักสูตรอาจจ้างผู้เชี่ยวชาญเพื่ออธิบายหัวข้อที่ซับซ้อน ในฐานะที่เป็นเรื่องจริงผู้ดูแลโปรแกรมที่ความเจริญรุ่งเรืองเล็กอาจจ้างทนายความอดีตผู้กำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เพื่ออธิบายขั้นตอนการจัดการความเสี่ยงที่จำเป็นสำหรับธุรกรรมตราสารอนุพันธ์ทางการเงินในประเทศ