คุณตั้งใจจะใช้เงินเท่าไหร่เพื่อประหยัดและลงทุนภายในสิ้นปีนี้? หากคุณไม่สามารถตอบคำถามนั้นคุณต้องมีแผน แผนทางการเงิน
การวางแผนทางการเงินคืออะไร?
การวางแผนทางการเงินเป็นกระบวนการของการออกแบบแผนงานเพื่อให้บรรลุเป้าหมายในชีวิต แต่ก่อนอื่นคุณต้องกำหนดเป้าหมายของคุณ สิ่งที่คุณหวังว่าจะสำเร็จและเมื่อไหร่ อาจรวมถึง:
- ซื้อบ้านหลังแรกหรือหลังที่สองของคุณ
- จ่ายค่าวิทยาลัยให้กับเด็ก ๆ
- การเริ่มต้นธุรกิจ
- ปลูกครอบครัว
- ตั้งกองทุนสำรองไว้สำหรับกรณีฉุกเฉิน
- จ่ายเงินสำหรับวันหยุดพักผ่อน
- ลดหนี้โดยเฉพาะบัตรเครดิต
- ปกป้องครอบครัวของคุณในกรณีที่เกิดอะไรขึ้นกับคุณ
- นำเงินออกไปเพื่อการเกษียณ
- มอบมรดกให้ลูกคุณ
แผนทางการเงินเป็นแผนงานที่กำหนดว่าคุณจะบรรลุเป้าหมายได้อย่างไร จะประเมินสถานการณ์ทางการเงินของคุณในปัจจุบันและวางตัวเลขที่จำเป็นในการเข้าถึงแต่ละไมล์ แต่การวางแผนทางการเงินไม่เพียง แต่เกี่ยวกับการประหยัดเงิน นอกจากนี้ยังเกี่ยวกับการมองทุกแง่มุมทางการเงินในชีวิตของคุณอย่างใกล้ชิด: รายได้เงินที่ออกไปการลงทุนการเกษียณอายุภาษีการประกันภัยและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ จุดประสงค์ของการวางแผนทางการเงินคือการประสานงานทุกส่วนเหล่านี้ลงในพิมพ์เขียวที่ครอบคลุมเพื่อติดตามและบรรลุเป้าหมายของคุณ
ทำไมการวางแผนทางการเงินจึงสำคัญ
หากคุณไม่มีแผนงานเกี่ยวกับวิธีที่คุณตั้งใจจะบรรลุเป้าหมายและวัตถุประสงค์ของคุณความฝันเหล่านั้นเป็นเพียงแค่จินตนาการ โอกาสที่จะบรรลุเป้าหมายของคุณนั้นต่ำมาก แผนทางการเงินที่ดีจะกำหนดเป้าหมายทางการเงินของคุณและช่วยให้คุณตัดสินใจว่าพวกเขาเป็นจริง มันจะมีขั้นตอนที่ชัดเจนและสามารถดำเนินการได้อย่างชัดเจนและบอกคุณว่าต้องใช้เงินเท่าไหร่ในแต่ละเดือนและสถานที่ที่จะวางเงิน มันจะแสดงข้อผิดพลาดที่คุณทำกับเงินและค้นหาวิธีการใหม่เพื่อรับผลตอบแทนที่ดีกว่า คุณจะลงทุนด้วยความมั่นใจสร้างความมั่งคั่งและใช้ชีวิตอย่างสะดวกสบายมากขึ้น
วิธีค้นหาที่ปรึกษาทางการเงิน
การเลือกที่ปรึกษาทางการเงินขึ้นอยู่กับว่าคุณต้องการความช่วยเหลือมากแค่ไหน หากคุณต้องการแผนงานที่มีรายละเอียดพร้อมเป้าหมายทางการเงินและวิธีการในการบรรลุเป้าหมายผู้ให้คำปรึกษาที่ครอบคลุมจะเป็นตัวเลือก มืออาชีพประเภทนี้จะพิจารณาทุกอย่าง: การลงทุนการเกษียณอายุการศึกษาการประกันภัยและการพิจารณาอื่น ๆ ค่าใช้จ่ายจะคิดตามอัตรารายชั่วโมงหรือค่าธรรมเนียมคงที่
บางทีคุณอาจมีเป้าหมายที่กำหนดไว้แล้วและต้องการที่ปรึกษาเพื่อขอคำแนะนำเกี่ยวกับการจัดการสินทรัพย์ บริการประเภทนี้จะคิดค่าบริการเป็นเปอร์เซ็นต์โดยปกติแล้วจะอยู่ภายใต้การจัดการของทรัพย์สินภายใต้การจัดการร้อยละ 1 ถึง 2 ระวังที่ปรึกษาเหล่านั้นที่ต้องการคิดค่านายหน้าจากสินค้าที่ขาย
มองหาที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์ซึ่งเป็นผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง ที่ปรึกษาเหล่านี้จะต้องผ่านการทดสอบอย่างเข้มงวดและรักษาระดับการศึกษาต่อเนื่องเพื่อให้การรับรองของพวกเขา
การวางแผนทางการเงินเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับทุกคนที่ต้องการมีความก้าวหน้าในชีวิตและสามารถใช้ชีวิตอย่างสะดวกสบาย เพียงแค่มีความหวังที่คลุมเครือที่คุณจะทิ้งบางสิ่งบางอย่างในแต่ละเดือนหากมีอะไรเหลือให้ทิ้งไม่ใช่แผนการและจะไม่นำไปสู่ความมั่นคงทางการเงิน
