กองทุนรวมเป็นตะกร้าของหุ้นที่มีการจัดการอย่างแข็งขันโดยนักลงทุนมืออาชีพ คุณสามารถเลือกกองทุนมากกว่า 10,000 กองทุนจากสหรัฐอเมริกา บริษัท กองทุนขนาดใหญ่เช่น Charles Schwab, Fidelity และ Vanguard เสนอกองทุนเหล่านี้ให้กับบุคคลที่ใช้กลยุทธ์การตลาดที่แตกต่างกันจำนวนมาก ในความเป็นจริง Fidelity ประสบความสำเร็จจนเกินกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ
บัญชีธุรกิจ
กลยุทธ์การขายและการตลาดที่พบมากที่สุดสำหรับกองทุนรวมคือการลงทะเบียน บริษัท เป็นตัวเลือกที่ต้องการสำหรับแผนการเกษียณอายุของพวกเขา วิธีนี้เป็นวิธีง่ายๆในการลงชื่อสมัครใช้บัญชีจำนวนมากด้วยสัญญาหลักเดียว เพื่อทำการตลาดกับ บริษัท เหล่านี้พนักงานขายจะกำหนดเป้าหมายไปที่ผู้เชี่ยวชาญด้านทรัพยากรมนุษย์ การตลาดเกิดขึ้นจากเทคนิคการตลาดแบบธุรกิจกับธุรกิจแบบดั้งเดิมรวมถึงการประชุมการโฆษณาเฉพาะกลุ่มและองค์กรมืออาชีพ สำหรับบัญชีธุรกิจตัวแทนกองทุนจะเน้นความสะดวกในการใช้งานและความเข้ากันได้กับระบบปัจจุบันของ บริษัท
การตลาดผู้บริโภค
การตลาดผู้บริโภคของกองทุนรวมนั้นคล้ายคลึงกับวิธีการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ นักการตลาดให้ความสำคัญกับความปลอดภัยความน่าเชื่อถือและประสิทธิภาพ นอกจากนี้พวกเขาอาจให้ข้อมูลเกี่ยวกับความหลากหลายของตัวเลือกความสะดวกในการใช้งานและต้นทุนต่ำ นักการตลาดพยายามเข้าถึงทุกส่วนของประชากร พวกเขาใช้แพลตฟอร์มการตลาดในวงกว้างเช่นโทรทัศน์หนังสือพิมพ์และอินเทอร์เน็ต นักการตลาดมุ่งเน้นไปที่สื่อเชิงการเงินเช่นโทรทัศน์ CNBC และนิตยสาร Businessweek
ประสิทธิภาพ
กองทุนรวมจะต้องระมัดระวังเป็นอย่างมากเกี่ยวกับวิธีการที่พวกเขาทำการตลาดผลงานของพวกเขาเช่นนี้มีการควบคุมอย่างมาก กองทุนรวมต้องทำการตลาดผลตอบแทนเฉลี่ยระยะสั้นระยะกลางและระยะยาวเพื่อให้นักลงทุนที่คาดหวังทราบถึงประสิทธิภาพที่แท้จริง ตัวอย่างเช่นกองทุนส่วนใหญ่ทำได้ดีมากในช่วงที่ตลาดเฟื่องฟู อย่างไรก็ตามหากรวมตลาดหมีที่ตามมาผลการดำเนินงานจะดูเฉลี่ยมากกว่า กองทุนอาจมีผู้จัดการที่แตกต่างกันและมีบันทึกการปฏิบัติงานที่แตกต่างกันซึ่งทำงานในกองทุนเดียวกันทำให้ยากที่จะตัดสินได้
ค่าธรรมเนียมการตลาด
กองทุนรวมจะต้องมีความชัดเจนเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมและรายงานในสื่อการตลาดทั้งหมด ค่าธรรมเนียมหลัก ได้แก่ ค่าธรรมเนียมการขาย (โหลด) และค่าธรรมเนียมการจัดการ การโหลดเป็นค่าใช้จ่ายล่วงหน้าที่กองทุนรวมจะเรียกเก็บทันทีที่มีการลงทุน ค่าธรรมเนียมการจัดการคือร้อยละของสินทรัพย์ในแต่ละปีโดยปกติ 1 ถึง 2 เปอร์เซ็นต์
